WealthNavi Inc. hat seine Produktfunktion verbessert und ermöglicht neuen Nutzern die Nutzung von "WealthNavi" mit dem Plan für wiederkehrende Einzahlungen. Gleichzeitig senkte das Unternehmen die Anlageschwelle von 100.000 JPY auf 10.000 JPY für die gemeinsam mit seinen Allianzpartnern angebotenen Managed Account Services. In Japan wird die neue NISA, die von der Regierung im Dezember 2022 angekündigt und vom Parlament am 28. März 2023 genehmigt wurde, im Januar 2024 starten.

Es wird die beiden bestehenden NISA-Programme, das allgemeine NISA und das Ratenzahlungs-NISA, integrieren und erweiterte Steuervorteile bieten. Um die Steuerbefreiung in vollem Umfang nutzen zu können, ist es außerdem erforderlich, in "Ratenzahlungen" zu investieren. In Anbetracht der Merkmale des neuen NISA-Programms hat das Unternehmen beschlossen, neuen Nutzern die Nutzung von "WealthNavi" mit dem Plan für wiederkehrende Einlagen zu ermöglichen.

Die neue NISA kann Steuerzahler, insbesondere berufstätige Familien, dazu ermutigen, mit dem Investieren zu beginnen und mehr Vermögenswerte von Bankeinlagen in risikotragende Anlagen umzuschichten. Das Unternehmen wird die Produktmerkmale weiter verbessern, um mehr berufstätige Familien zu unterstützen. Das Unternehmen plant, den Geltungsbereich dieser Änderung zu erweitern.

Hauptmerkmale des Robo-Advisors "WealthNavi": Automatisiert die langfristige und diversifizierte Vermögensverwaltung - Vermögende Privatpersonen und institutionelle Anleger auf der ganzen Welt praktizieren "langfristige, dollar-cost averaging und global diversifizierte" Investitionen. "WealthNavi" automatisiert den gesamten oben genannten Investitionsprozess durch den Einsatz modernster Technologie. "WealthNavi" ermöglicht es den Kunden, über die ausgewählten ETFs (Exchange-Traded Funds) auf der Grundlage der modernen Portfoliotheorie langfristige und diversifizierte Investitionen in 12.000 Wertpapiere in rund 50 Ländern zu tätigen.

Alle Prozesse der Vermögensverwaltung, von der Asset Allocation, dem Handel mit Wertpapieren, automatisierten Einzahlungen bis hin zum Rebalancing, werden automatisch durchgeführt. 2 "WealthNavi" für vielbeschäftigte Familien - Mit der Bewertung der Risikotoleranz durch die Beantwortung von fünf Fragen über einen PC oder ein Smartphone empfiehlt "WealthNavi" einen optimalen Vermögensverwaltungsplan für jeden Kunden und ermöglicht es den Kunden, ihr Vermögen jederzeit zu überprüfen. Selbst vielbeschäftigte Familien können ihr Vermögen für einen komfortablen Ruhestand problemlos in ihrer Freizeit verwalten.

Unterstützt komfortable Vermögensverwaltung mit verschiedenen Funktionen- Eine Vielzahl von Funktionen wie "Lebensplanungstool", das die Erreichung von Vermögensverwaltungszielen unterstützt, "Fractional ETF Trading", das ein optimales Portfolio auch mit einem geringen Anlagebetrag realisiert, und "KI-Vermögensverwaltungsberatung" ermöglichen es den Kunden, ihr Vermögen komfortabel zu verwalten. Das Unternehmen hat Patente für die Kerntechnologien "Automatisiertes Depot mit Rebalancing" und "Automatische Steueroptimierungsfunktion (DeTAX) "* erhalten. Es gibt Bedingungen für die Anwendung der automatischen Steueroptimierung (DeTAX), und das Unternehmen garantiert nicht, dass die Steuerlast aufgeschoben wird.

Eine einfache Gebühr/Vermögensverwaltungsalgorithmus veröffentlicht - Die Gebühr beträgt lediglich 1% (1,1% einschließlich Verbrauchssteuer) des verwalteten Vermögens. Der Vermögensverwaltungsalgorithmus wird in einem White Paper veröffentlicht und ist auf der Website von WealthNavi für jedermann zugänglich.