Die Gewinne der großen US-Banken im vierten Quartal sind am Freitag gesunken, da die Kreditgeber Barmittel zurückstellten, um einen staatlichen Versicherungsfonds aufzufüllen, der durch die Bankenzusammenbrüche im letzten Jahr angeschlagen war, und da die steigenden Kosten für die Aufbewahrung von Einlagen die Margen beeinträchtigten.

JPMorgan, Wells Fargo, Bank of America und Citigroup, die größten Kreditgeber des Landes, zeigten Anzeichen dafür, dass der Auftrieb durch die hohen Zinssätze der US-Notenbank, der es ihnen ermöglicht hatte, mehr Geld bei der Kreditvergabe zu verdienen, nachlassen könnte.

Die Fed hatte die Zinsen erhöht, um die galoppierende Inflation einzudämmen. Da sich der Preisanstieg jedoch verlangsamt, ist das mögliche Tempo der Zinssenkungen in diesem Jahr und die Frage, ob die Wirtschaft eine Rezession vermeiden kann, die wichtigste Frage, die die Märkte beschäftigt. Alle Banken äußerten sich positiv zur Wirtschaft und sagten, die Verbraucher seien widerstandsfähig.

Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase, der größten US-Bank und ein Indikator für die Wirtschaft, sagte, die Märkte erwarteten eine sanfte Landung, mahnte aber zur Vorsicht in Bezug auf die Inflation, da die Regierung mehr Geld für grüne Energie, das Gesundheitswesen und das Militär ausgeben müsse.

"Dies könnte dazu führen, dass die Inflation stärker anhält und die Zinsen höher sind als von den Märkten erwartet", sagte Dimon.

Die Verbraucherpreise in den USA sind im Dezember stärker gestiegen als erwartet, da die Amerikaner mehr für Unterkunft und Gesundheit bezahlen mussten.

JPMorgan stiegen im frühen Handel um 2,75% und Citi um 3%, während Bank of America um 0,4% und Wells Fargo um 1,4% nachgaben.

Die Banken haben zusammen mehr als 8 Milliarden Dollar beiseite gelegt, um den Einlagensicherungsfonds der Federal Deposit Insurance Corporation (DIF) wieder aufzufüllen, der nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und zweier anderer Kreditgeber im vergangenen Jahr einen Schlag von 16 Milliarden Dollar einstecken musste.

Abgesehen von diesem einmaligen Schlag, war das Bild gemischt.

Die Gewinne von JPMorgan Chase gingen im vierten Quartal zurück, aber das Unternehmen verzeichnete einen Rekordjahresgewinn von 49,6 Mrd. $ und der Nettozinsertrag (NII), die Differenz zwischen dem, was Banken mit Krediten verdienen und an Einleger zahlen, stieg um 19%.

Der Gewinn der Bank of America schrumpfte aufgrund der DIF-Belastung, einer einmaligen Belastung bei der Indexierung einiger Geschäfte, und eines Rückgangs des Nettozinsertrags um 5%, da die Bank mehr ausgab, um die Kundeneinlagen zu halten, und die Nachfrage nach Krediten angesichts der hohen Zinsen gedämpft blieb.

Von den vier Banken war Wells Fargo der einzige Kreditgeber, der dank Kostensenkungen einen Gewinnsprung verzeichnete und damit die Erwartungen der Analysten übertraf. Das Unternehmen warnte jedoch, dass der Gewinn 2024 um 7% bis 9% niedriger ausfallen könnte als im Vorjahr.

Citi, die globalste US-Bank, verzeichnete einen überraschenden Quartalsverlust in Höhe von 1,8 Milliarden Dollar, der auf die FDIC-Kosten zurückzuführen ist und auf die Bevorratung von Barmitteln zur Absicherung von Währungsrisiken in Argentinien und Russland. Citi wird in den nächsten zwei Jahren 20.000 Stellen abbauen, sagte Finanzvorstand Mark Mason.

Alle Kreditgeber legten mehr Geld beiseite, um säuernde Kredite abzudecken.