Die Bank kämpft nach einer Reihe von Skandalen mit der Skepsis der Märkte über ihre finanzielle Gesundheit. Monate nachdem sie vom Schweizer Bundesstrafgericht im ersten Strafprozess gegen eine Großbank des Landes für schuldig befunden wurde, Geldwäsche nicht verhindert zu haben.

Hier sind die wichtigsten Krisen, mit denen die Bank in den letzten Jahren konfrontiert war:

CREDIT DEFAULT SWAP-SPITZE

Die Bank, die bereits unter dem Druck eines sinkenden Aktienkurses schwankte, musste im Oktober feststellen, dass ihre Credit Default Swaps - die die Kosten für die Versicherung einer Unternehmensanleihe gegen das Risiko eines Zahlungsausfalls messen - auf den höchsten Stand seit zwei Jahrzehnten anstiegen.

Dies hat die Anleger hinsichtlich der Liquidität und des Kapitals des Schweizer Finanzriesen verunsichert und den Vorstandsvorsitzenden Ulrich Koerner veranlasst, die Aktionäre zu beruhigen.

Noch in diesem Monat wird die Bank ihren Plan für eine strukturelle Überholung veröffentlichen, der mehr Aufschluss über die Pläne zur Verkleinerung der Investmentbank in ein "kapitalarmes, beratungsorientiertes" Geschäft sowie über strategische Optionen für die Einheit für verbriefte Produkte geben dürfte.

Die Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA und die Bank of England in London, wo der Kreditgeber ein wichtiges Zentrum hat, beobachteten die Situation und arbeiteten eng zusammen, sagte eine mit der Situation vertraute Quelle gegenüber Reuters.

GELDWÄSCHE IM ZUSAMMENHANG MIT KOKAIN

Im Juni wurde die Bank verurteilt, weil sie es versäumt hatte, die Geldwäsche durch eine bulgarische Kokainhändlerbande zu verhindern.

Das Gericht stellte Mängel bei der Credit Suisse fest, die sowohl die Verwaltung der Kundenbeziehungen zu der kriminellen Organisation als auch die Überwachung der Umsetzung der Anti-Geldwäschevorschriften betrafen.

Sowohl die Credit Suisse als auch der verurteilte ehemalige Mitarbeiter hatten ein Fehlverhalten bestritten. Die Credit Suisse erklärte, dass sie gegen die Verurteilung Berufung einlegen werde.

BERMUDA PROZESS

Ein Gericht auf den Bermudas entschied im März, dass der ehemalige georgische Premierminister Bidzina Ivanishvili und seine Familie mehr als eine halbe Milliarde Dollar Schadenersatz von der lokalen Lebensversicherungssparte der Credit Suisse erhalten.

Das Gericht erklärte, dass Iwanischwili und seiner Familie dieser Schadenersatz zusteht, weil eine ehemalige Beraterin der Credit Suisse, Pascale Lescaudron, einen langjährigen Betrug begangen hat.

Lescaudron wurde 2018 von einem Schweizer Gericht verurteilt, weil sie über einen Zeitraum von acht Jahren die Unterschriften ehemaliger Kunden, darunter Iwanischwili, gefälscht hatte.

Die Credit Suisse geht davon aus, dass der Fall, gegen den sie Berufung einlegt, sie rund 600 Millionen Dollar kosten wird.

SUISSE-GEHEIMNISSE

Die Credit Suisse hat den Vorwurf des Fehlverhaltens zurückgewiesen, nachdem Dutzende von Medien im Februar die Ergebnisse koordinierter Untersuchungen im Stil der Panama Papers über ein Datenleck bei Tausenden von Kundenkonten in den vergangenen Jahrzehnten veröffentlicht hatten.

Die Anschuldigungen in den "Suisse Secrets"-Medienartikeln beinhalteten, dass die Bank Menschenrechtsverletzer und mit Sanktionen belegte Geschäftsleute unter ihren Kunden hatte.

AUSGANG DES VORSITZENDEN

Der Vorstandsvorsitzende Antonio Horta-Osorio trat im Januar zurück, nachdem er die COVID-19 Quarantänevorschriften missachtet hatte.

Der abrupte Schritt erfolgte weniger als ein Jahr, nachdem Horta-Osorio ins Amt gehoben wurde, um die Unternehmenskultur der Bank zu bereinigen, die durch die Beteiligung an der kollabierten Investmentfirma Archegos und der insolventen Supply-Chain-Finanzierungsfirma Greensill Capital beeinträchtigt war.

Vorstandsmitglied Axel Lehmann übernahm den Vorsitz.

BETRUG MIT THUNFISCHANLEIHEN

Die Credit Suisse hat sich des Betrugs an Investoren im Zusammenhang mit einem Darlehen in Höhe von 850 Millionen Dollar für eine Thunfischflotte in Mosambik schuldig bekannt und zahlt im Rahmen einer im Oktober bekannt gegebenen Vereinbarung 475 Millionen Dollar an die US-amerikanischen und britischen Aufsichtsbehörden, um den Fall beizulegen.

Etwa 200 Millionen Dollar des Kredits flossen in Form von Schmiergeldern an Banker der Credit Suisse und mosambikanische Regierungsbeamte. Die Bank war sich der großen Lücke zwischen den aufgenommenen Mitteln und dem Wert der gekauften Boote bewusst, versäumte es aber, dies den Anlegern mitzuteilen, als der Kredit 2016 umstrukturiert wurde, so die Aufsichtsbehörden.

Die Credit Suisse vermittelte auch einen Kredit, der vor dem Internationalen Währungsfonds (IWF) geheim gehalten wurde. Als Mosambik zugab, dass es 1,4 Milliarden Dollar an nicht offengelegten Krediten hatte, zog der IWF seine Unterstützung zurück und brachte die Wirtschaft des südafrikanischen Landes ins Trudeln.

ARCHEGOS-AUSFALL

Die Credit Suisse verlor 5,5 Milliarden Dollar, als das amerikanische Family Office Archegos Capital Management im März 2021 zahlungsunfähig wurde.

Die hochgradig fremdfinanzierten Wetten des Hedgefonds auf bestimmte Technologiewerte gingen nach hinten los und der Wert seines Portfolios bei der Credit Suisse brach ein.

Ein unabhängiger Bericht über den Vorfall kritisierte das Verhalten der Bank und stellte fest, dass die Verluste das Ergebnis eines grundlegenden Versagens des Managements und der Kontrolle in der Investmentbank und insbesondere in der Prime-Brokerage-Abteilung waren.

In dem Bericht heißt es, die Bank habe sich auf die Maximierung kurzfristiger Gewinne konzentriert und es versäumt, die unersättliche Risikobereitschaft von Archegos trotz zahlreicher Warnsignale zu zügeln, was die Kompetenz des Risikopersonals in Frage stellt.

ZUSAMMENBRUCH DER GREENSILL-FONDS

Die Credit Suisse sah sich im März 2021 gezwungen, Fonds zur Finanzierung der Lieferkette im Wert von 10 Milliarden Dollar einzufrieren, als der britische Finanzier Greensill Capital zusammenbrach, nachdem er den Versicherungsschutz für seine Kredite an Unternehmen verloren hatte.

Die Schweizer Bank hatte den Anlegern Schulden von Greensill in Milliardenhöhe verkauft und ihnen in ihrem Marketingmaterial versichert, dass die hochverzinslichen Schuldverschreibungen ein geringes Risiko darstellten, da das zugrunde liegende Kreditengagement vollständig versichert sei.

Eine Reihe von Anlegern hat die Schweizer Bank wegen der Greensill-Fonds verklagt. Die Bank hat den Anlegern bisher etwa 6,8 Milliarden Dollar zurückgezahlt.

ZORN DER AKTIONÄRE

Die Aktionäre der Credit Suisse lehnten einen Vorschlag des Verwaltungsrats der Bank ab, das Management für das Jahr 2020 von anderen Verbindlichkeiten zu entlasten, was die Verärgerung der Aktionäre über die kostspieligen Fehltritte der Bank deutlich macht.

Die Abstimmung erhielt nur 35,88% Zustimmung auf der Jahreshauptversammlung der Bank im April, da die Stimmrechtsberater auf Risiko- und Kontrollmängel hinwiesen, die zu den Zusammenbrüchen von Greensill und Archegos geführt hatten.

Das lässt den Aktionären die Möglichkeit, die Direktoren für vorsätzliche oder grob fahrlässige Verletzungen ihrer Pflichten nach den Schweizer Regeln verantwortlich zu machen.

SPYING-SKANDAL

Der Chef der Credit Suisse, Tidjane Thiam, musste im März 2020 zurücktreten, nachdem eine Untersuchung ergeben hatte, dass die Bank Privatdetektive angeheuert hatte, um ihren ehemaligen Leiter der Vermögensverwaltung, Iqbal Kahn, auszuspionieren, nachdem dieser zur Erzrivalin UBS gewechselt war.

Die Credit Suisse hat diesen Vorfall wiederholt als Einzelfall heruntergespielt.

Die schweizerische Finanzaufsichtsbehörde erklärte jedoch, die Credit Suisse habe sie über das Ausmaß der Spionage getäuscht. Die Aufsichtsbehörde sagte, die Bank habe zwischen 2016 und 2019 sieben verschiedene Spionageoperationen geplant und die meisten davon durchgeführt.

In einer seltenen Rüge erklärte die Aufsichtsbehörde, dass es bei der Credit Suisse schwerwiegende organisatorische Mängel gegeben habe und dass die Bank sogar versucht habe, ihre Spuren zu verwischen, indem sie eine Rechnung für die Überwachung gefälscht habe.

In ihrer Antwort erklärte die Credit Suisse, sie verurteile die Spionage und habe "entscheidende" Schritte unternommen, um ihre Governance zu verbessern und die Compliance zu stärken.