Großbritanniens größte Bank HSBC hat sich mit Google zusammengetan, um schnell wachsende Unternehmen im Bereich der Klimatechnologie zu finanzieren, die einige der vielversprechendsten Lösungen für den globalen Klimawandel entwickeln, so Führungskräfte beider Unternehmen gegenüber Reuters.

Im Rahmen der Partnerschaft wird HSBC versuchen, Finanzmittel für Unternehmen bereitzustellen, die der US-Technologieriese für sein Programm Google Cloud Ready-Sustainability ausgewählt hat.

Die Mitglieder des Programms durchlaufen einen Validierungsprozess, bei dem Google die Qualität und Effizienz der entwickelten Technologie sowie deren Akzeptanz bei den Kunden bewertet.

"Wir beobachten, dass Unternehmen ihre Nachhaltigkeitsziele schneller erreichen wollen. Aber es herrscht eine gewisse Verwirrung darüber, welche Lösungen zur Lösung ihrer Probleme beitragen können", sagte Justin Keeble, Managing Director für globale Nachhaltigkeit bei Google Cloud.

"Die HSBC-Finanzierung wird diesen Partnern dabei helfen, ihr Geschäft zu skalieren, und dann wird HSBC den Kunden den Zugang zu all diesen Innovationen ermöglichen.

Martin Richards, globaler Leiter des Bereichs Climate Tech and Sustainable Finance bei HSBC, sagte, dass Googles Due Diligence "eine gewisse Sicherheit" biete, die die eigene Einschätzung der Bank zu potenziellen neuen "Venture Debt Deals" ergänze - bei denen ein Kreditgeber Fremdkapital für von Natur aus riskantere Unternehmen bereitstellt.

Die Skalierung von Technologien, die der Unternehmenswelt helfen können, schneller zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft überzugehen, war das beherrschende Thema der COP28-Klimagespräche in Dubai im Dezember und ist ein entscheidender Teil der Bemühungen der meisten Banken, einen globalen Vorstoß zur Emissionssenkung voranzutreiben.

Doch die Finanzierungen in diesem Sektor sind 2023 stark zurückgegangen, wie Daten von PwC zeigen, da Investoren und Kreditgeber das Risiko scheuen.

"Wir haben das Gefühl, dass wir unsere Erfolgsaussichten durch die Zusammenarbeit mit Partnern wie Google erhöhen. Wir wissen, dass wir Kreditrisiken eingehen, aber das gehört zum Bankgeschäft dazu", sagte Richards.

AMBITION

Die Zusammenarbeit mit Googles Cloud Computing-Sparte kommt ein Jahr nach dem Kauf der britischen Einheit des gescheiterten Tech-Kreditgebers Silicon Valley Bank (SVB) durch die HSBC, der von der britischen Regierung vermittelt wurde, um eine Ansteckung in der Startup-Welt zu verhindern.

Die Verfügbarkeit und die Auswirkungen von Risikokrediten bleiben ein zentrales Anliegen der politischen Entscheidungsträger. Die SVB war ein bedeutender Akteur in diesem Bereich, aber die etablierten Kreditgeber haben den Markt unter Hinweis auf die Risiken für das Kapital eher gemieden.

Untersuchungen der Internationalen Energieagentur legen nahe, dass fast die Hälfte der Emissionssenkungen, die erforderlich sind, um bis 2050 eine Netto-Null-Emission zu erreichen, auf derzeit nicht skalierbaren Technologien beruhen werden.

Nur sechs Monate nach der Übernahme von SVB UK kündigte HSBC an, bis 2030 Finanzmittel in Höhe von 1 Milliarde Dollar für Climate-Tech-Unternehmen in einer Reihe von Sektoren bereitstellen zu wollen, darunter Elektrofahrzeuge, Batteriespeicher und nachhaltige Lebensmittelsysteme.

Richards sagte, HSBC sei bei diesem Ziel den internen Zielen "weit voraus" und hofft, dass die Partnerschaft und die Einführung von HSBC Innovation Banking den Fortschritt in Richtung des ehrgeizigeren Ziels beschleunigen wird, bis 2050 1,3 Millionen Kunden auf Netto-Null zu bringen.

Die 30 Unternehmen, die an der Initiative beteiligt sind, bieten Cloud-basierte Technologielösungen an, die den Kunden helfen sollen, ihre Kohlenstoffemissionen zu reduzieren, indem sie Daten über ihre Nachhaltigkeitsrisiken verarbeiten.

"Wenn Sie eine Fluggesellschaft sind und mit nachhaltigen Flugtreibstoffen auf Netto-Null umsteigen wollen, müssen Sie die Akteure kennen, die am schnellsten auf den Markt kommen und ihre Produktionsziele am schnellsten erreichen", sagte Richards.

Im Laufe der Zeit werde HSBC den Kontakt zwischen bestehenden Kunden und Climate-Tech-Firmen herstellen, um den Übergang zu erleichtern, fügte er hinzu.

Neben der Nachricht über die Zusammenarbeit mit Google gab HSBC bekannt, dass sie auch das erste Venture-Debt-Geschäft der Partnerschaft mit dem Startup-Unternehmen LevelTen Energy abgeschlossen hat, das einen Marktplatz für Käufer und Verkäufer von erneuerbaren Energien betreibt.

Die Bedingungen für die Kreditvergabe wurden nicht bekannt gegeben.

"Technologie und Finanzen werden eine Schlüsselrolle bei der Umsetzung von Klimaschutzmaßnahmen spielen. HSBC war sehr angetan von unserer Überzeugung, dass die Herausforderung der Nachhaltigkeit eigentlich eine Datenherausforderung ist", sagte Keeble von Google.

"Und unsere gemeinsamen Kunden müssen zunehmend große Mengen an Daten verwalten und daraus nützliche Erkenntnisse gewinnen, um Maßnahmen zu ergreifen." (Bearbeitung durch Mark Potter)