Die kanadische TD Bank teilte am Dienstag mit, dass sie eine erste Rückstellung in Höhe von 450 Millionen Dollar für die laufenden Gespräche mit einer US-Aufsichtsbehörde über eine Anti-Geldwäsche-Untersuchung und etwaige Strafen gebildet hat, die ihr auferlegt werden könnten.

Der Kreditgeber

hat veröffentlicht.

letztes Jahr, dass er mit den Behörden bei einer Untersuchung seines AML-Compliance-Programms durch das US-Justizministerium kooperiert.

Die TD Bank sagte, dass die Gespräche mit drei US-Aufsichtsbehörden und dem DOJ andauern und dass sie mit weiteren Geldstrafen rechnet.

Die Bank sagte, dass die Rückstellung nicht den endgültigen Gesamtbetrag der potenziellen Geldstrafen oder nicht-monetäre Strafen widerspiegelt, "die zu diesem Zeitpunkt unbekannt und nicht zuverlässig abschätzbar sind".

"Das AML-Programm von TD war unzureichend, um verdächtige Aktivitäten wirksam zu überwachen, aufzudecken, zu melden und darauf zu reagieren. Es wurde daran gearbeitet, diese Mängel zu beheben", sagte das Unternehmen in einer Erklärung.

Analysten hatten mit einer Geldstrafe zwischen 500 Millionen und 1 Milliarde Dollar gerechnet - eine Summe, die sich der Kreditgeber angesichts seiner starken Kapitalposition bequem leisten kann.

Anfang des Monats hatte TD CEO Bharat Masrani

zugegeben

dass das AML-Compliance-Programm des Kreditgebers nicht den Anforderungen entsprach und dass das Unternehmen daran arbeitete, es zu verbessern.

Die 13,4 Milliarden Dollar teure Übernahme des US-Regionalkreditgebers First Horizon wurde im vergangenen Jahr, kurz bevor die AML-Untersuchung bekannt wurde, mit der Begründung abgebrochen, dass es zu Verzögerungen bei den behördlichen Genehmigungen kam. (Berichterstattung von Arasu Kannagi Basil in Bengaluru; Redaktion: Anil D'Silva und Pooja Desai)