Der US-Kreditgeber Citizens Financial hat am Mittwoch die Erwartungen für den Gewinn im zweiten Quartal übertroffen, was auf die starken Kapitalmärkte zurückzuführen ist.

Die robuste US-Wirtschaft hat die Führungskräfte von Unternehmen dazu ermutigt, Kapital über Anleiheverkäufe zu beschaffen, was die Gebühren bei Banken wie JPMorgan und Bank of America, die solche Geschäfte zeichnen, in die Höhe trieb.

Die Kapitalmarktgebühren von Citizens stiegen um 63%, angetrieben durch die Übernahme von Anleihen und die Syndizierung von Krediten, so das Unternehmen. Die positiven Ergebnisse spiegeln die jüngsten Quartalsberichte der größeren Konkurrenten wider.

Höhere Kosten für Einlagen und eine schwächere Kreditnachfrage führten jedoch zu einem Rückgang des Nettozinsertrags (NII) von Citizens - der Differenz zwischen dem, was die Bank an Krediten verdient und an Einlagen auszahlt - um 11% auf 1,41 Milliarden Dollar.

Die hohen Zinssätze haben einen harten Wettbewerb um Einlagen zwischen den Banken ausgelöst, die darauf mit höheren Auszahlungen reagieren, um Kunden davon abzuhalten, zu Konkurrenten zu flüchten.

Einige Kunden schieben auch Käufe auf, um sich in einer Zeit, in der die Kreditkosten auf dem höchsten Stand seit der globalen Finanzkrise sind, nicht zu verschulden.

Analysten hatten erwartet, dass der Nettoinventarwert von Citizens laut LSEG-Daten im zweiten Quartal einen Tiefpunkt erreichen würde.

Im dritten Quartal könnte der Nettoinventarwert jedoch um 1%-2% gegenüber dem zweiten Quartal sinken, bevor er sich in den letzten drei Monaten des Jahres wieder erholt, so Citizens.

Die Kosten für bestimmte Swap-Positionen, die Citizens eingegangen war, um sich gegen potenziell niedrigere Zinsen abzusichern, werden den NII im dritten Quartal belasten, und das Kreditwachstum wird nicht stark genug sein, um diese Swap-Positionen auszugleichen, sagte CEO Bruce Van Saun gegenüber Reuters.

Citizens erwartet, dass die Federal Reserve die Zinsen im September und Dezember senken wird.

"Sie sehen, dass die Inflation zurückgeht, und Sie sehen, dass sich die Wirtschaft zu verlangsamen beginnt. Der Arbeitsmarkt scheint sich zu verlangsamen. Die Hoffnung auf eine sanfte Landung der Goldlöckchen scheint sich zu erfüllen", sagte Van Saun.

Ein Goldlöckchen-Szenario bedeutet moderates Wirtschaftswachstum, niedrige Inflation und Vollbeschäftigung.

Er sagte, die Bank könnte im dritten Quartal Aktien im Wert von 250 bis 300 Millionen Dollar zurückkaufen.

Insgesamt sank der Gewinn von Citizens in den drei Monaten, die am 30. Juni endeten, um 18% auf 392 Millionen Dollar bzw. 78 Cents pro Aktie. Ohne Berücksichtigung einmaliger Kosten verdiente die Bank 82 Cents pro Aktie und damit mehr als die LSEG-Schätzungen von 79 Cents.

Die Aktie von Citizens ist im bisherigen Jahresverlauf um rund 24% gestiegen, während die Konkurrenten PNC Financial und Huntington Bancshares in diesem Zeitraum um 16% bzw. 14% zulegten. (Berichte von Niket Nishant in Bengaluru und Saeed Azar; Redaktion: Shilpi Majumdar, Lananh Nguyen und Rod Nickel)