China hat zum ersten Mal seit einem Jahrzehnt die Regeln für Verbraucherfinanzierungsunternehmen geändert und damit die Messlatte für Nicht-Banken, die in der zweitgrößten Volkswirtschaft der Welt kleine Privatkredite anbieten, höher gelegt.

Die strengeren Maßnahmen, die am 18. April in Kraft treten, kommen inmitten einer regulatorischen Verschärfung des gesamten chinesischen Finanzsektors, trotz der wackeligen Erholung der Wirtschaft nach der COVID-Krise, und Analysten sind der Ansicht, dass sie möglicherweise neue Akteure abschrecken.

Die überarbeiteten Regeln, die von der Nationalen Finanzregulierungsbehörde (NFRA) nach einer einmonatigen Konsultation, die Mitte Januar endete, veröffentlicht wurden, stehen im Einklang mit den vorgeschlagenen Änderungen.

Nach der neuen Verordnung müssen Unternehmen, die Verbraucherfinanzierungen für andere Zwecke als den Kauf von Häusern und Autos anbieten, ein registriertes Mindestkapital von 1 Milliarde Yuan (139 Mio. $) aufweisen, was mehr als das Dreifache der in der Verordnung von 2014 geforderten Mindesthöhe von 300 Millionen Yuan ist.

Ein Großinvestor muss außerdem einen Anteil von mindestens 50 % an einem Konsumfinanzierungsunternehmen halten, zuvor waren es 30 %.

Finanzinstitute, die Großinvestoren sind, müssen zum Ende des letzten Geschäftsjahres eine Bilanzsumme von mindestens 500 Milliarden Yuan aufweisen, zuvor waren es 60 Milliarden Yuan.

Ein Großinvestor, der nicht aus dem Finanzsektor stammt, muss im letzten Geschäftsjahr ein Betriebsergebnis von mindestens 60 Milliarden Yuan erwirtschaftet haben, doppelt so viel wie bisher.

($1 = 7,1981 chinesische Yuan Renminbi) (Berichterstattung von Qiaoyi Li und Ryan Woo, Bearbeitung von David Goodman und Mark Potter)