(Alliance News) - St James's Place PLC erklärte am Dienstag, dass es auf Druck der britischen Aufsichtsbehörden seine Gebührenstruktur überarbeiten und die Strafen für vorzeitige Abhebungen abschaffen wird.

Der in Cirencester, England, ansässige Vermögensverwalter sagte, dass die Änderungen an seinen Gebührenstrukturen in der zweiten Hälfte des Jahres 2025 in Kraft treten sollen.

Die Änderungen schaffen eine überarbeitete Gebührenstruktur "für die große Mehrheit der neuen Investmentanleihen und Renten", so St James's. Sie werden mit einer anfänglichen Gebühr und laufenden Gebühren arbeiten, die von Anfang an anfallen, aber ohne Vorfälligkeitsentschädigung oder Wartezeit.

Am Freitag hatte St James's angekündigt, seine Gebührenstruktur zu überprüfen. Am selben Tag berichtete die Financial Times, dass Kritiker "undurchsichtige und teure Gebühren" für die Finanzberatung und "harte Strafen" für vorzeitige Abhebungen anführten.

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Das Unternehmen sagte, dass die Änderungen sein Geschäft stärken und seine Wachstumsambitionen für die Zukunft untermauern werden. Es erwartet Investitionskosten in Höhe von 140 bis 160 Mio. GBP vor Steuern, davon 10 Mio. GBP im Jahr 2023, 95 Mio. GBP im Jahr 2024 und den Restbetrag im Jahr 2025.

Darüber hinaus rechnet das Unternehmen kurzfristig mit einem Rückgang der Nettoerträge aus den jährlichen Verwaltungsgebühren, was auf die reduzierten und gestaffelten laufenden Produktgebühren für alle seine Wrapper zurückzuführen ist. Das Unternehmen geht davon aus, dass die Nettoerträge aus reifen verwalteten Fonds ab dem Zeitpunkt der Umsetzung um etwa 11 Basispunkte auf eine Spanne zwischen 43 und 45 Basispunkten sinken werden.

Schließlich wird die Abschaffung der anfänglichen Produktgebühren für alle Produktverpackungen dazu führen, dass die Marge aus dem Neugeschäft nicht mehr zum Cash-Ergebnis beiträgt.

St James's erklärte, dass die Änderungen die Beratungs- und Produktgebühren auf den Wert der Beratung ausrichten werden. "Diese Änderungen werden SJP und die Partnerschaft für einen langfristigen, nachhaltigen Erfolg positionieren. Die Vereinfachung unserer Gebühren wird unsere Marke und unseren Ruf stärken und die weit verbreiteten Missverständnisse über unser Angebot in Frage stellen, so dass wir mit der Zeit an Attraktivität gewinnen werden.

St James's erklärte am Dienstag: "Unsere Kunden werden nicht nur von der verbesserten Einfachheit und damit Vergleichbarkeit profitieren, sondern auch von den Änderungen, die wir vornehmen, indem wir die laufenden Gebühren für bestehende Kundenanlagen in unseren Kernprodukten senken."

"Wir stellen sicher, dass wir langfristig eine nachhaltige und wettbewerbsfähige Gebührenplattform haben, die Einfachheit, Vergleichbarkeit und einen kontinuierlichen Fokus auf den Wert für die Kunden bietet", sagte das Unternehmen.

In der Zwischenzeit hat das Unternehmen ein Update für das dritte Quartal bis zum 30. September veröffentlicht. Das verwaltete Vermögen stieg zum 30. September um 11% auf 158,57 Mrd. GBP gegenüber 143,14 Mrd. GBP ein Jahr zuvor. Die Nettomittelzuflüsse im Quartal fielen auf 910 Millionen GBP von 2,19 Milliarden GBP vor einem Jahr.

Chief Executive Officer Andrew Croft sagte: "Mit Blick auf die Zukunft sehen wir Anzeichen dafür, dass sich die Inflation abschwächt und dass der derzeitige Zinserhöhungszyklus seinen Höhepunkt erreicht haben könnte. Dies stimmt uns optimistisch, dass der Druck auf die Kunden nachlässt und zu gegebener Zeit für ein günstigeres operatives Umfeld sorgen wird."

Die Aktien von St James's stiegen am Dienstagmorgen in London um 1,9% auf 684,80 Pence.

Von Tom Budszus, Reporter der Alliance News

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