Wall Street Aufsichtsbehörde verhängt Geldstrafe gegen Webull wegen Verstößen bei der Genehmigung von Optionen für Kunden

Die Financial Industry Regulatory Authority hat am Donnerstag eine Geldstrafe in Höhe von 3 Millionen Dollar gegen den Broker Webull Financial verhängt, weil er es versäumt hat, eine angemessene Sorgfalt walten zu lassen, bevor er Kunden für den Optionshandel zugelassen hat, und weil er auf Kundenbeschwerden nicht angemessen reagiert hat.

Die selbstfinanzierte Aufsichtsbehörde der Wall Street sagte, Webulls automatisiertes System habe rote Flaggen übersehen und zwischen Dezember 2019 und Juli 2021 Kunden für den Optionshandel zugelassen, die die Zulassungskriterien des Maklers nicht erfüllten.

Webull hat die Feststellungen der FINRA weder zugegeben noch dementiert. Das Unternehmen lehnte eine Stellungnahme ab.

Das Handelsvolumen mit Optionen ist in den letzten Jahren parallel zu den Kursanstiegen bei den so genannten Meme-Aktien sprunghaft angestiegen, da einzelne Anleger die Derivate genutzt haben, um in der Hoffnung auf überdurchschnittliche Renditen gehebelte Wetten abzuschließen.

Die FINRA verhängte im Juni 2021 eine Rekordstrafe in Höhe von 70 Millionen Dollar gegen den Broker Robinhood Markets, weil er "systemische" Fehler begangen hatte, u.a. die Kunden nicht ordnungsgemäß überprüft hatte, bevor er ihnen erlaubte, riskante Optionswetten abzuschließen. Im Juni 2020 nahm sich ein 20-jähriger Robinhood-Kunde das Leben, nachdem er geglaubt hatte, durch die Nutzung der Trading-App einen großen Verlust erlitten zu haben.

FINRA sagte am Donnerstag, dass Webull mehr als 2.500 Kunden unter 21 Jahren für den Handel mit Optionsspreads zugelassen hat, obwohl die Zulassungskriterien der Firma verlangten, dass die Kunden mindestens drei Jahre Erfahrung im Optionshandel haben mussten, bevor sie für diese Handelsstufe zugelassen wurden.

Programmfehler in den automatisierten Systemen von Webull führten außerdem dazu, dass 9.000 Konten fälschlicherweise für den Optionshandel zugelassen wurden, obwohl diese Kunden angaben, keine Anlageerfahrung zu haben, was sie nach den Kriterien von Webull vom Optionshandel hätte ausschließen müssen, so die FINRA.

Unabhängig davon hat es der Broker versäumt, das Personal und andere Ressourcen bereitzustellen, um mit den Hunderttausenden von Kundenmitteilungen Schritt zu halten, die bei ihm eingingen, darunter auch Beschwerden, so FINRA.

Webull hat außerdem bestimmte schriftliche Kundenbeschwerden nicht wie vorgeschrieben an FINRA gemeldet, so die Aufsichtsbehörde.