Kriminelle erbeuteten 2019 auf dem Kryptomarkt einen Rekordbetrag von 4,5 Milliarden Dollar.

Betrug war die dominierende Kryptowährungs-Kriminalität im Jahr 2020, gefolgt von Diebstahl und Ransomware. Die Hälfte aller Diebstähle, d. h. etwa 129 Millionen US-Dollar, waren Hacks im Zusammenhang mit dezentraler Finanzierung (DeFi), d. h. Transaktionen auf Plattformen, die die Kreditvergabe außerhalb von Banken erleichtern.

Kryptowährungen sind erneut in den Blickpunkt des Interesses gerückt, da institutionelle Anleger in digitale Vermögenswerte, insbesondere Bitcoin, investiert haben, was letzteren in diesem Monat auf ein Rekordhoch von 42.000 US-Dollar getrieben hat.

"Die Diebstähle durch Hacks gegen zentrale Börsen gehen weiter zurück, da diese Finanzinstitute reifer werden und stärkere Sicherheitsmaßnahmen ergreifen", sagte Dave Jevans, Chief Executive Officer von CipherTrace, in einem Interview.

"Regulierung und Durchsetzung schränken zentralisierte Betrugsschemata ein, die Kriminelle dazu bringen, dezentralisierte Finanzdienstleistungen auszunutzen", fügte er hinzu.

Die Gesamtzahl der Kredite auf den DeFi-Plattformen belief sich am späten Mittwoch auf fast 25 Milliarden Dollar, wie Daten der Branchenseite DeFi Pulse zeigten, ein Anstieg von mehr als 500 % gegenüber etwa 4 Milliarden Dollar im August letzten Jahres.

DeFi-Plattformen basieren auf einer offenen Infrastruktur mit Algorithmen, die die Zinssätze in Echtzeit auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage festlegen.

"DeFi-Plattformen genießen viele Ausnahmen von den traditionellen regulatorischen Durchsetzungsregelungen, denen zentralisierte Börsen, Gelddienstleister und Banken ausgesetzt sind", so Jevans.

"DeFi-Plattformen müssen zum Beispiel oft keine Kundenverifizierung (Know Your Customer) oder Geldwäschebekämpfung durchführen. Das macht sie zu idealen Orten für den Geldtransfer und die Geldwäsche."

Der Bericht zeigt auch, dass Bitcoin-Adressen mit kriminellen Verbindungen im Jahr 2020 Bitcoins im Wert von mindestens 3,5 Milliarden Dollar verschickt haben, was weniger als 1 % der gesamten Kryptotransaktionen entspricht. Diese Zahl umfasst Bitcoin-Adressen, die von Dark Markets, Ransomware-Akteuren, Hackern und Betrügern kontrolliert werden.

Jevans sagte, dass der Großteil dieser Bitcoins von schlechten Akteuren gewaschen werden würde, was bedeutet, dass sie ihren Weg zu einer Börse finden werden, wo sie in Fiat-Währung umgewandelt und an eine Bank überwiesen werden.