Die Financial Action Task Force (FATF) forderte 2020 "grundlegende und bedeutende Verbesserungen" von den VAE, der Finanzhauptstadt der Region und einer Goldhandelsdrehscheibe, die ihre Vorschriften verschärft hat, um ihr Image als Hotspot für illegales Geld zu überwinden.

Länder, die auf der 'grauen Liste' stehen, werden von der FATF verstärkt überwacht und riskieren Reputationsschäden, Ratingkorrekturen, Schwierigkeiten bei der Beschaffung globaler Finanzmittel und höhere Transaktionskosten, sagen Experten.

Der Staatsminister der VAE, Ahmed al-Sayegh, sagte gegenüber Reuters, das Risiko einer möglichen grauen Liste für Sektoren wie Banken, Immobilien und Kreditwürdigkeit sei "im Allgemeinen gering".

"Die Wirtschaft der VAE ist widerstandsfähig und vielfältig", sagte er.

"Wir führen einen aktiven Dialog mit Investoren, Finanzinstitutionen und Firmen, die in den VAE Geschäfte machen, um alle relevanten Szenarien zu antizipieren und die Folgen einer verstärkten Überwachung zu mildern.

Die in Paris ansässige FATF wird ihre Liste der Hochrisiko- und anderer überwachter Länder bis zum 4. März aktualisieren.

Mazen Boustany von Habib Al Mulla & Partners, einem Mitglied von Baker & McKenzie International, sagte, dass das Greylisting Auswirkungen auf die Ratings von Staaten und lokalen Banken sowie auf den Immobiliensektor der VAE haben könnte.

"Ich glaube, dass die VAE alles in ihrer Macht Stehende tun werden, um sehr, sehr bald wieder von der Liste gestrichen zu werden, wenn sie (an der Börse) gelistet werden", sagte er.

Die Ratingagenturen S&P und Fitch haben sich nicht direkt dazu geäußert, ob ein Greylisting der VAE zu einer Änderung der Ratings führen würde.

Mohamed Damak von S&P Global Ratings sagte, dass das Unternehmen bei der Bewertung des Länderrisikos im Bankensektor auch die Regulierung und Aufsicht berücksichtigt. "Wann immer wir Schwächen sehen, berücksichtigen wir diese", sagte er gegenüber Reuters.

"Die Kosten für Transaktionen mit Banken in diesem (grauen) Land können aufgrund zusätzlicher Kontrollen und Compliance-Anforderungen höher sein. Dies könnte auch die Kosten für grenzüberschreitende Finanzierungen für Banken in diesem Land erhöhen", fügte Damak hinzu.

TRANSPARENZ DER EIGENTUMSVERHÄLTNISSE

Als die FATF Malta im Jahr 2021 auf die graue Liste setzte, änderte Fitch weder das Rating des Landes noch das der Banken, da die Reaktionen der Behörden für die Bewertung der Auswirkungen auf die Kreditwürdigkeit wichtig seien.

Die Vereinigten Arabischen Emirate (VAE), ein Öl- und Gasexporteur, der sich damit rühmt, offen für Geschäfte zu sein und einen glamourösen Lebensstil im Ausland zu ermöglichen, hat Reformen eingeführt, um die technische Einhaltung der FATF-Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern. Aber es wird auch die Umsetzung in der Föderation der sieben Emirate bewertet werden.

"Ich bin zuversichtlich, dass wir in der Lage sind, alle potenziellen Aspekte des Feedbacks der FATF umgehend und effektiv anzugehen", sagte der emiratische Minister al-Sayegh.

Der Immobiliensektor in den VAE, insbesondere in Dubai, wird durch ausländisches Geld angekurbelt. Im FATF-Bericht 2020 heißt es, die VAE hätten keine wirksame Aufsicht über Immobilienmakler und Edelstein- und Metallhändler nachgewiesen.

Die VAE haben letztes Jahr ein Exekutivbüro für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gegründet, nachdem sie 2018 ein Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verabschiedet hatten.

Das Exekutivbüro hat sich bemüht, die Standards für den Handel mit Edelmetallen anzuheben und die Transparenz der endgültigen Eigentumsverhältnisse zu verbessern.

Sie hob die Fortschritte im Vorfeld der FATF-Überprüfung hervor und sagte, dass im Jahr 2021 Vermögenswerte im Wert von 625 Millionen Dollar beschlagnahmt wurden, unter anderem wegen Geldwäsche und im Gold- und Edelmetallsektor.

Die durchschnittliche Zeit, die benötigt wird, um auf internationale Ersuchen um Zusammenarbeit bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu reagieren, sank von 139 im Jahr 2019 auf 37 Tage im Jahr 2021.

"Illegale Finanzen stellen eine Bedrohung für den internationalen Ruf der VAE und für die Integrität unseres weltweit führenden Finanzsektors dar", schrieb der emiratische Außenminister Sheikh Abdullah bin Zayed diesen Monat im Magazin Forbes Middle East.

"Wir machen bereits große Fortschritte", schrieb er und fügte hinzu, dass ein effektiverer Informationsaustausch der Schlüssel sei.