UBS GROUP AG Der Vergleich ist der erste von mehreren, die UBS zahlen muss, nachdem sie im letzten Monat die Übernahme der Credit Suisse abgeschlossen hat und die Rechtsstreitigkeiten der zusammengebrochenen Bank übernommen hat.
Im Rahmen der Vereinbarung sagte UBS, dass Credit Suisse, jetzt eine Tochtergesellschaft der Bank, zugestimmt hat, 269 Millionen Dollar an die US-Notenbank zu zahlen.
Außerdem wird sie der Bank of England 87 Millionen Pfund (119 Millionen Dollar) zahlen, so dass sich die Gesamtzahlungen auf 388 Millionen Dollar belaufen.
In früheren Berichten war angedeutet worden, dass die US-Aufsichtsbehörde eine Strafe von bis zu 300 Millionen Dollar und die britische Aufsichtsbehörde eine Geldstrafe von bis zu 100 Millionen Pfund wegen der Geschäfte der Bank mit Archegos verhängen würde.
UBS erklärte am Montag, dass sie die Disziplin im operativen Geschäft und im Risikomanagement der Credit Suisse nach Abschluss der Übernahme des kleineren Rivalen verschärfen werde.
Die Bank erklärte außerdem, dass sie beabsichtige, die verbleibenden Rechtsstreitigkeiten der Credit Suisse "im besten Interesse ihrer Stakeholder, einschließlich der Investoren, Kunden und Mitarbeiter" zu lösen.
UBS hatte im Mai, kurz vor Abschluss der Transaktion, erklärt, dass sie 4 Milliarden Dollar für mögliche Rechtsstreitigkeiten im Zusammenhang mit der Übernahme der Credit Suisse zurückstellen würde.
Die Schweizer Finanzaufsichtsbehörde FINMA kann zwar keine Bußgelder verhängen, hat aber im Zuge der Archegos-Affäre Korrekturmaßnahmen angeordnet, darunter Änderungen der Vergütungskultur der Bank, die der Risikobereitschaft stärker Rechnung tragen.
"Für Mitarbeiter mit besonderer Risikobereitschaft muss eine Kontrollfunktion die eingegangenen Risiken bewerten und aufzeichnen, bevor der Bonus festgelegt wird", so die FINMA.
"Die UBS verfügt bereits über entsprechende Regeln, die die FINMA nun rechtsverbindlich anordnet", heißt es weiter.
Die Aufsichtsbehörde sagte, dass sie auch ein Vollstreckungsverfahren gegen einen ungenannten ehemaligen Credit Suisse Banker eröffnet hat, der mit der Affäre in Verbindung steht.
Die Credit Suisse hat 5,5 Milliarden Dollar verloren, als das amerikanische Family Office Archegos Capital Management im März 2021 in Konkurs ging.
Auch UBS hat Geld verloren, als die stark fremdfinanzierten Wetten des Hedgefonds auf bestimmte Technologiewerte nach hinten losgingen und der Wert des Portfolios abstürzte.
Ein unabhängiger Bericht über die Affäre kritisierte das Verhalten der Bank und erklärte, die Verluste seien das Ergebnis eines "grundlegenden Versagens des Managements und der Kontrolle in der Investmentbank und insbesondere in der Prime-Brokerage-Sparte".
Die britische Geldbuße ist die bisher höchste, die die zur BoE gehörende Prudential Regulation Authority verhängt hat, nachdem sie festgestellt hat, dass die Credit Suisse gegen vier ihrer "grundlegenden Regeln" verstoßen hat.
Zu den Verstößen gehörte, dass die Credit Suisse nicht mit der gebotenen Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit gehandelt und keine wirksamen Risikomanagementstrategien und -kontrollen angewandt hat.
"Die Versäumnisse der Credit Suisse beim effektiven Risikomanagement waren äußerst schwerwiegend und stellten eine große Gefahr für die Sicherheit und Solidität des Unternehmens dar. Die Schwere und der weit verbreitete Charakter dieser Versäumnisse haben zu der heutigen Geldstrafe geführt", sagte der stellvertretende Gouverneur der Bank of England, Sam Woods.
($1 = 0,7797 Pfund) (Berichterstattung von Noele Illien und John Revill; Redaktion: Jan Harvey und Hugh Lawson)
