SWISS RE LTD 2022
Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
Swiss Re verzeichnet Verlust von 285 Mio. USD in den ersten neun Monaten 2022
28.10.2022 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad- hoc-Mitteilung gemäss Artikel 53 KR
* Property & Casualty Reinsurance (P&C Re) verzeichnet 283 Mio. USD Verlust;
Schaden-Kosten-Satz von 106,1% und normalisierter1 Schaden-Kosten-Satz von
96,2% * Life & Health Reinsurance (L&H Re) erzielt 221 Mio. USD Gewinn
* Corporate Solutions erzielt 356 Mio. USD Gewinn; Schaden-Kosten-Satz von
93,1% * Rendite auf Kapitalanlagen (ROI) von 1,6% aufgrund negativer
Auswirkungen von Marktbewertungen auf Aktienanlagen; Umlaufrendite im dritten
Quartal auf 2,8% gestiegen
* Sehr starke Kapitalausstattung mit einer SST-Quote der Gruppe von 274% per 1.
Juli 2022
Zürich, 28. Oktober 2022 - Swiss Re hat in den ersten neun Monaten des Jahres
2022 einen Verlust von 285 Mio. USD verzeichnet, welcher auf einen Verlust von
442 Mio. USD im dritten Quartal zurückzuführen ist. Während P&C Re durch
Hurrikan Ian und eine Zunahme kleiner und mittlerer Schäden im dritten Quartal
belastet wurde, erzielten L&H Re und Corporate Solutions weiterhin starke
Ergebnisse und sind damit auf Kurs, die jeweiligen Jahresziele zu erreichen.
Christian Mumenthaler, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Die ersten
neun Monate dieses Jahres waren durch ein Zusammentreffen von Ereignissen
geprägt, welche die Finanzperformance von Swiss Re belastet haben: von den
Turbulenzen an den Finanzmärkten über die Zunahme der Naturkatastrophenschäden
bis hin zur steigenden Inflation und dem Krieg in der Ukraine. P&C Re hat unter
diesen widrigen Umständen erheblich gelitten, aber alle anderen
Geschäftsbereiche entwickeln sich gut und sind auf Kurs, ihre Finanzziele für
2022 zu erreichen.»
John Dacey, Group Chief Financial Officer von Swiss Re: «Wir haben unsere
Rückstellungen in diesem Jahr um 0,7 Mrd. USD erhöht, um den Auswirkungen der
wirtschaftlichen Inflation zu begegnen. Die steigenden Zinsen helfen bereits,
diese Auswirkungen zu kompensieren. So ist der wiederkehrende Beitrag unseres
festverzinslichen Portefeuilles allein im dritten Quartal um rund 100 Mio. USD
gestiegen. Vor allem aber haben wir trotz der Herausforderungen in diesem Jahr
unsere sehr starke Kapitalausstattung bewahrt und bleiben unseren Prioritäten
im Kapitalmanagement verpflichtet.»
Konzernergebnisse spiegeln widrige Umstände wider
Swiss Re verzeichnete in den ersten neun Monaten des Jahres 2022 einen Verlust
von 285 Mio. USD und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von -2,1%, verglichen mit
einem Gewinn von 1,3 Mrd. USD und einer ROE von 6,6% im Vorjahreszeitraum.
Hauptursachen des Rückgangs sind erheblich niedrigere Anlageergebnisse, grosse
Naturkatastrophenschäden in Höhe von 2,7 Mrd. USD sowie die im ersten Quartal
gebildeten Rückstellungen in Höhe von 283 Mio. USD im Zusammenhang mit dem
Krieg in der Ukraine.
Die verdienten Nettoprämien und Honorareinnahmen der Gruppe stiegen in den
ersten neun Monaten 2022 gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 1,3% auf
32,4 Mrd. USD. Dabei wurde das Wachstum durch ungünstige
Wechselkursentwicklungen beeinträchtigt; legt man stabile Wechselkurse
zugrunde, beträgt der Zuwachs 5,2%.
Sehr starke Kapitalausstattung und Anstieg der wiederkehrenden Kapitalerträge
Die Rendite auf Kapitalanlagen (ROI) von Swiss Re in Höhe von 1,6% wurde durch
negative Auswirkungen von Marktbewertungen auf Aktienanlagen belastet. Die
Umlaufrendite stieg in den ersten neun Monaten 2022 auf 2,4%, im Vergleich zu
2,2% im Vorjahreszeitraum, was gezielten Reinvestitionen bei steigenden Zinsen
zu verdanken ist. Im dritten Quartal erhöhte sich die Umlaufrendite auf 2,8%,
während die Reinvestitionsrendite festverzinslicher Wertschriften 4,1%
erreichte.
Die Kapitalausstattung von Swiss Re blieb weiterhin sehr stark; per 1. Juli
2022 lag die SST-Quote der Gruppe bei 274%.
Ergebnisse von P&C Re im dritten Quartal durch Naturkatastrophenschäden
belastet
P&C Re verzeichnete in den ersten neun Monaten 2022 einen Verlust von
283 Mio. USD, verglichen mit 1,5 Mrd. USD Gewinn im selben Zeitraum 2021, wobei
die Belastung auf Naturkatastrophen und geringere Anlageergebnisse
zurückzuführen ist. Die Schäden aus grossen Naturkatastrophen fielen mit
2,5 Mrd. USD im Berichtszeitraum höher aus als erwartet und standen vor allem
in Zusammenhang mit Hurrikan Ian, Überschwemmungen in Australien und Südafrika,
Hagelstürmen in Frankreich sowie einer Reihe von kleineren Ereignissen
weltweit.
Das Geschäftssegment absorbierte zudem eine Belastung aus Vorjahresereignissen,
die auf Rückstellungen infolge der wirtschaftlichen Inflation sowie einen
grossen Vorjahresverlust in den Spezialsparten zurückzuführen ist. Die moderate
Verstärkung der Reserven im Haftpflichtsegment war vergleichbar mit der
Entwicklung im Vorjahr und wurde durch Freisetzungen in anderen Bereichen
weitgehend ausgeglichen.
Die verdienten Nettoprämien stiegen leicht auf 16,6 Mrd. USD, unterstützt durch
anhaltende Preisverbesserungen. Legt man stabile Wechselkurse zugrunde, beträgt
der Anstieg der verdienten Nettoprämien 4,4%.
Der Schaden-Kosten-Satz lag in den ersten neun Monaten des Jahres 2022 bei
106,1%, was auf erhebliche Schäden aus Naturkatastrophen und die Auswirkungen
der wirtschaftlichen Inflation zurückzuführen ist. Auf normalisierter Basis
betrug der Schaden-Kosten-Satz 96,2%. Aufgrund eines Anstiegs kleiner und
mittlerer Schäden, der hauptsächlich auf die wirtschaftliche Inflation
zurückzuführen ist, ist es unwahrscheinlich, dass das Geschäftssegment den
angestrebten normalisierten Schaden-Kosten-Satz von unter 94% im Jahr 2022
erreichen wird.
Profitabilität von L&H Re erholt sich
L&H Re verzeichnete in den ersten neun Monaten 2022 einen Gewinn von
221 Mio. USD, verglichen mit einem Verlust von 32 Mio. USD in den ersten neun
Monaten 2021, da die Schäden im Zusammenhang mit COVID-19 von 1,2 Mrd. USD auf
608 Mio. USD sanken. Während das erste Quartal 2022 noch stark durch
COVID-19-Schäden belastet war, kehrte das Geschäftssegment im zweiten und
dritten Quartal in die Gewinnzone zurück, unterstützt durch eine grosse
Transaktion und ungeachtet der Anlageergebnisse, die in diesem Jahr wesentlich
geringer ausfielen.
Die verdienten Nettoprämien und Honorareinnahmen blieben in den ersten neun
Monaten 2022 mit 11,2 Mrd. USD gegenüber dem Vorjahreszeitraum weitgehend
unverändert. Berechnet auf Basis von stabilen Wechselkursen belief sich der
Anstieg der verdienten Nettoprämien auf 4,0%.
L&H Re ist auf Kurs, das Gewinnziel für 2022 von etwa 300 Mio. USD zu
erreichen.
Corporate Solutions liefert weiterhin starke Performance
Corporate Solutions erzielte in den ersten neun Monaten 2022 einen Gewinn von
356 Mio. USD, verglichen mit 425 Mio. USD im Vorjahreszeitraum. Das weiterhin
solide Ergebnis bestätigt die starke Widerstandsfähigkeit des zugrunde
liegenden Geschäfts. Es konnte trotz der Rückstellungen im Zusammenhang mit dem
Ukrainekrieg und grosser Naturkatastrophenschäden in Höhe von 187 Mio. USD,
hauptsächlich im Zusammenhang mit Hurrikan Ian und Überschwemmungen in
Australien, erzielt werden. Ausserdem profitierte die Geschäftseinheit deutlich
weniger von der günstigen Entwicklung aus Vorjahresereignissen und absorbierte
tiefere Erträge aus Kapitalanlagen als in den ersten neun Monaten des
Vorjahres.
Die verdienten Nettoprämien stiegen in den ersten neun Monaten des Jahres 2022
um 4,6% auf 4,1 Mrd. USD, was auf das Wachstum des Neugeschäfts in den
ausgewählten Zielportefeuilles und auf die kontinuierliche Realisierung von
bereits erzielten Preiserhöhungen zurückzuführen ist; teilweise ausgeglichen
wurden diese Effekte durch den Rückgang der Prämien infolge des Verkaufs von
ElipsLife ab dem dritten Quartal. Bei stabilen Wechselkursen hätte sich der
Anstieg der verdienten Nettoprämien auf 9,2% belaufen.
Der Schaden-Kosten-Satz von Corporate Solutions von 93,1% für die ersten neun
Monate 2022 ist auf Kurs, das Jahresziel von unter 95% zu erreichen.
iptiQ baut Geschäft weiter aus
Die gebuchten Bruttoprämien von iptiQ stiegen in den ersten neun Monaten 2022
um 25% auf 650 Mio. USD, wobei alle Regionen ein Wachstum erzielten.
Ausblick
Wie am 18. Oktober 2022 bekannt gegeben, wird Swiss Re das Ziel für die
Eigenkapitalrendite (ROE) der Gruppe von 10% für 2022 voraussichtlich nicht
erreichen. Dennoch bleibt die Gruppe für die mittelfristigen Aussichten
zuversichtlich und ihrem Ziel, die ROE der Gruppe nach US GAAP bis 2024 auf
14%2 zu steigern, verpflichtet.
Christian Mumenthaler, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Wir sind
zwar enttäuscht, dass das Ziel für die ROE der Gruppe dieses Jahr wohl nicht
erreicht wird, bleiben für den mittelfristigen Ausblick aber weiterhin
zuversichtlich. In diesem volatilen Umfeld werden Risikoaversion und
Absicherungsbedarf weiter zunehmen. Dank unserer Strategie und unserer sehr
starken Kapitalausstattung sind wir für die anstehenden Vertragserneuerungen in
Anbetracht steigender Preise und eingeschränkter Marktkapazität in einer
günstigen Position. Wir sind weiterhin entschlossen, unsere Profitabilität zu
steigern und für unsere Aktionäre, Kunden und Mitarbeitenden Mehrwert zu
schaffen, wie unsere Finanzziele für 2024 belegen.»
Details zur Geschäftsentwicklung in den ersten neun Monaten 2022
9M 20213 9M 2022
in Mio. USD, wenn nicht anders angegeben
Konsolidierte Gruppe (Total)
Verdiente Nettoprämien und 31 950 32 366
Honorareinnahmen
Gewinn/Verlust 1 258 -285
Eigenkapitalrendite (%, Jahresbasis) 6,6 -2,1
Rendite auf Kapitalanlagen 3,0 1,6
(%, Jahresbasis)
Umlaufrendite (%, Jahresbasis) 2,2 2,4
31.12.21 30.09.22
Eigenkapital 23 568 11 910
Buchwert je Aktie (USD) 81.56 41.21
9M 2021 9M 2022
P&C Reinsurance
Verdiente Nettoprämien 16 443 16 606
Gewinn/Verlust 1 500 -283
Schaden-Kosten-Satz (%) 97,5 106,1
L&H Reinsurance
Verdiente Nettoprämien und 11 226 11 202
Honorareinnahmen
Gewinn/Verlust -32 221
Umlaufrendite (%, Jahresbasis) 2,9 3,1
Corporate Solutions
Verdiente Nettoprämien 3 944 4 125
Gewinn/Verlust 425 356
Schaden-Kosten-Satz (%) 91,1 93,1
Finanzkalender
17. Februar 2023: Ergebnisse des Gesamtjahres 2022*
16. März 2023: Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2022
12. April 2023: 159. ordentliche Generalversammlung
4. Mai 2023: Ergebnisse des ersten Quartals 2023
*Pressemitteilung und Analystenpräsentation für das Gesamtjahr 2022. Die
Publikation "Financial Review" wird nicht mehr erstellt.
Telefonkonferenz für Medienvertreter
Swiss Re wird heute um 8.30 Uhr (MESZ) eine Telekonferenz durchführen. Wenn Sie
teilnehmen möchten, wählen Sie bitte zehn Minuten vor Beginn der Konferenz je
nach Standort die entsprechende Telefonnummer:
Schweiz/Europa: +41 (0) 58 310 5000
Grossbritannien: +44 (0) 207 107 0613
USA: +1 (1) 631 570 5613
Deutschland: +49 (0) 69 5050 0082
Frankreich: +33 (0) 1 7091 8706
Hongkong: +852 5808 1769
Telefonkonferenz für Analysten und Investoren
Swiss Re wird heute um 14.00 Uhr (MESZ) im Rahmen einer Telefonkonferenz für
Analysten und Investoren Fragen beantworten. Die Investoren- und
Analystenpräsentation kann hier abgerufen werden. Wählen Sie bitte
10-15 Minuten vor Beginn der Konferenz je nach Standort die entsprechende
Telefonnummer:
Schweiz: +41 (0) 58 310 5000
Grossbritannien: +44 (0) 207 107 0613
USA: +1 (1) 631 570 5613
Deutschland: +49 (0) 69 5050 0082
Frankreich: +33 (0) 1 7091 8706
1 Der normalisierte Schaden-Kosten-Satz nimmt eine durchschnittliche Belastung
durch grosse Naturkatastrophenschäden an. Nicht berücksichtigt wird die
Entwicklung der Rückstellungen aus Vorjahren.
2 Ab 2024 wird die Swiss Re Gruppe nach IFRS berichten. Derzeitige Berechnungen
deuten darauf hin, dass das entsprechende IFRS-Ziel höher als 14% sein wird.
3 Die Vergleichszahlen für 2021 wurden angepasst, um der Umgliederung eines
Teils von Principal Investments, Admin Re US sowie bestimmter
segmentübergreifender Darlehen von Gruppenpositionen zu Reinsurance Rechnung zu
tragen.
Für weitere Fragen, bitte kontakten Sie Swiss Re Media Relations: + 41 (0)43
285 7171 oder Media_Relations@Swissre.com.
Mit diesem Link gelangen Sie zur Swiss Re Webseite: Swiss Re.com.
Swiss Re
Die Swiss Re Gruppe ist einer der weltweit führenden Anbieter von
Rückversicherung, Versicherung und anderen versicherungsbasierten Formen des
Risikotransfers mit dem Ziel, die Welt widerstandsfähiger zu machen. Sie
antizipiert und steuert Risiken - von Naturkatastrophen bis zum Klimawandel,
von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-Kriminalität. Ziel der Swiss Re
Gruppe ist es, der Gesellschaft zu helfen, erfolgreich zu sein und Fortschritte
zu machen, indem sie für ihre Kunden neue Möglichkeiten und Lösungen
entwickelt. Die Swiss Re Gruppe hat ihren Hauptsitz in Zürich, wo sie 1863
gegründet wurde, und ist über ein Netzwerk von rund 80 Geschäftsstellen
weltweit tätig.
Hinweise zu Aussagen über zukünftige Entwicklungen
Gewisse hier enthaltene Aussagen und Abbildungen sind zukunftsgerichtet. Diese
Aussagen (u. a. zu Vorhaben, Zielen und Trends) und Illustrationen nennen
aktuelle Erwartungen bezüglich zukünftiger Entwicklungen auf der Basis
bestimmter Annahmen und beinhalten auch Aussagen, die sich nicht direkt auf
Tatsachen in der Gegenwart oder in der Vergangenheit beziehen. Weitere
Informationen finden Sie hier: Legal Notice section of Swiss Re's website.
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Ende der Insiderinformation
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