Auf einem Bankenseminar äußerte sich der Präsident des italienischen Bankenverbandes, Antonio Patuelli, zu den Spannungen zwischen den Banken der Eurozone und den EZB-Aufsichtsbehörden.

Die Spannungen sind nach einem Brief des Vorstandsvorsitzenden der Societe Generale, Lorenzo Bini Smaghi, deutlich geworden, in dem er sich über die übermäßige Einmischung der Zentralbank in das Tagesgeschäft der Banken, einschließlich der Teilnahme an Vorstandssitzungen, beschwert.

Bini Smaghi lehnte es ab, die Angelegenheit zu kommentieren.

Quellen haben Reuters mitgeteilt, dass die Beziehungen zwischen den Banken und der EZB, die vor weniger als einem Jahrzehnt die Aufsicht über die Branche übernommen hat, auf einem Tiefpunkt sind.

Die Aufsichtsbehörden sind insbesondere über die Kapitalausschüttungsversprechen der Bankchefs an die Investoren verärgert und mahnen zu besonderer Vorsicht im Vorfeld einer erwarteten Rezession, deren Ausmaß noch unklar ist.

"Einige Banker sagen offen, was sie früher unter vier Augen gesagt haben", sagte Patuelli auf die Frage nach den Spannungen.

"Sie sind nur offener, aber die Gründe dafür sind die gleichen wie immer".

Um die Beziehungen weiter zu belasten, hat die EZB die Bedingungen für die Vergabe langfristiger Kredite an die Banken geändert und damit dem Sektor eine Quelle risikofreier Gewinne entzogen, und das zu einer Zeit, in der die Verbraucher mit einem Preisanstieg zu kämpfen haben.

Patuelli sagte, es sollte nicht überraschen, wenn die italienischen Banken nach der Entscheidung der EZB weniger inländische Staatsanleihen kaufen würden.

Auf dem gleichen Seminar sagte der Generaldirektor der ABI, Giovanni Sabatini, dass die Aufsichtsbehörden der EZB befürchten, dass die Banken die erforderlichen Rückstellungen für Kreditverluste unterschätzen könnten, weil die Unterstützungsmaßnahmen der Regierungen gegen die Pandemie die Ausfallraten in den letzten zwei Jahren künstlich niedrig gehalten haben.

Historische Daten fließen in die Berechnungen der Banken ein, wie risikoreich die von ihnen gehaltenen Vermögenswerte sind, und Quellen zufolge ist die EZB besorgt, dass die Risikomodelle die Bedrohung durch die hohe Inflation nicht erfassen, da es sich dabei um ein neues Phänomen handelt.

In Bezug auf die Anwesenheit von EZB-Vertretern in den Vorstandssitzungen der Banken sagte Patuelli, dies könne sie in Schwierigkeiten bringen, wenn sie nicht in der Lage seien, das zu verhindern, was sich später als Fehlverhalten herausstelle.

"Ein wichtiger Rechtsgrundsatz ist, dass die Nichtverhinderung von etwas gleichbedeutend mit Beihilfe ist", sagte Patuelli.

"Ich denke also, es wäre 'vorsichtig', wenn die EZB ihre Vertreter nicht zu den Vorstandssitzungen schickt, denn wenn Entscheidungen getroffen werden, die sich als nicht angemessen erweisen, und die EZB-Aufsichtsbehörden es versäumen, diese umgehend und wirksam zu bekämpfen, könnte dies der EZB selbst Probleme bereiten."