First Citizens BancShares Inc. kaufte alle Kredite und Einlagen der SVB und gewährte der Federal Deposit Insurance Corp. im Gegenzug Wertsteigerungsrechte auf ihre Aktien im Wert von bis zu 500 Millionen Dollar, so die FDIC in einer Erklärung.

Siebzehn ehemalige SVB-Filialen werden am Montag als First Citizen-Filialen eröffnet. First Citizen erwirbt die Vermögenswerte der SVB im Wert von etwa 72 Milliarden Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden Dollar. Die geschätzten Kosten des Ausfalls der SVB für den Einlagensicherungsfonds der FDIC belaufen sich auf etwa 20 Milliarden Dollar, so die FDIC.

Der Deal hat die Märkte etwas beruhigt, da es das erste Wochenende seit mehreren Wochen war, an dem es keine Nachrichten über neue Bankenzusammenbrüche, Rettungsaktionen oder Nothilfe von Behörden gab, um das Vertrauen zu stärken.

"Das ist gut, aber das größere Problem ist die Sicherung der Einlagen bei all den anderen (regionalen) Banken", sagte Tony Sycamore, Analyst bei IG Markets in Sydney.

"Es ist ein bisschen die Ruhe vor dem nächsten Sturm."

Die letzte Woche endete damit, dass die Indikatoren für den Stress auf den Finanzmärkten aufleuchteten und Deutschlands größter Kreditgeber, die Deutsche Bank, ins Fadenkreuz geriet. Ihre Aktien fielen am Freitag um 8,5% und die Kosten für die Versicherung ihrer Anleihen gegen Zahlungsausfall stiegen stark an.

Am Montag entwickelten sich die Bankaktien in Asien uneinheitlich - in Australien und Tokio blieben sie stabil, während sie in Hongkong nachgaben, wo die Aktien von Standard Chartered um 4% fielen.

Die S&P 500-Futures stiegen um 0,5% und die europäischen Futures stiegen um 1%.

Der Zusammenbruch der SVB vor etwas mehr als zwei Wochen hat auf der ganzen Welt Widerhall gefunden. In den USA flüchteten die Anleger von kleineren Banken zu ihren größeren Cousins, während der Vertrauensverlust die Credit Suisse letzte Woche in die Arme des Rivalen UBS trieb.

Im März ist der Stoxx-Index für europäische Bankaktien um mehr als 18% gesunken, und der amerikanische KBW-Index für regionale Banken hat 21% verloren, so dass die Anleger gespannt sind, wie es weitergeht.

"Es ist eindeutig noch nicht vorbei", sagte Shayne Elliott, Chief Executive der Australia and New Zealand Banking Group, in einem auf der Website der Bank veröffentlichten Interview, in dem er sagte, die Turbulenzen könnten sich zu einer größeren Finanzkrise ausweiten.

"Ich glaube nicht, dass Sie hier sitzen und sagen können: 'Nun, das ist alles erledigt, Silicon Valley Bank und Credit Suisse und, Sie wissen schon, das Leben wird wieder normal", sagte Elliott. "Diese Dinge ziehen sich in der Regel über einen langen Zeitraum hin.

ZUCKERBROT, PEITSCHE UND AKRONYME

Die plötzliche Verschärfung der Spannungen für die Banken hat die Frage aufgeworfen, ob die großen Zentralbanken weiterhin aggressive Zinserhöhungen vornehmen werden, um die Inflation einzudämmen, und ob die restriktivere Kreditvergabe der Weltwirtschaft schaden wird.

In Europa sind Bankanleihen unter Druck und Credit Default Swaps, also die Kosten für Versicherungen gegen Zahlungsausfälle, unangenehm hoch. Die fünfjährigen CDS der Deutschen Bank erreichten am Freitag den höchsten Stand seit Ende 2018, wie Daten von S&P Global Market Intelligence zeigen.

In den USA, wo die Zuflüsse in Geldmarktfonds im vergangenen Monat um mehr als 300 Milliarden Dollar auf einen Rekordwert von 5,1 Billionen Dollar gestiegen sind, steht das Vertrauen der Anleger in die regionalen Kreditgeber im Mittelpunkt - das durch einen Verkauf der SVB etwas gestärkt werden könnte.

Das SBV-Geschäft kommt nach mehrwöchiger Suche nach einem Käufer und nachdem die FDIC getrennte Angebote für SVB Private und SVB angefordert hat.

Rund 90 Milliarden Dollar an Wertpapieren stehen noch bei der FDIC zum Verkauf, hieß es.

"Sie werden eine Kombination aus Zuckerbrot, Peitsche und Akronymen bekommen, um sicherzustellen, dass Sie das gewünschte Ergebnis erhalten und dass die Behörden weiterhin die Zinsen zur Bekämpfung der Inflation einsetzen können", sagte Michael Every, Stratege der Rabobank.

"Dies scheint ein wesentlicher Bestandteil davon zu sein."