Starker Jahresauftakt 2024
Telefonkonferenz - Q1 2024
15. Mai 2024 | Commerzbank, Manfred Knof, CEO, und Bettina Orlopp, CFO, Frankfurt | Zahlen in der Präsentation gerundet |
Manfred Knof
CEO
15. Mai 2024 | Commerzbank, Manfred Knof, CEO, Frankfurt | 1 |
Starker Jahresauftakt 2024 mit Rekordergebnis im Quartal
Konzernergebnis
(Mio. Euro) | 747 | |
580 | ||
298 | ||
Deutlich verbesserte Ertragskraft spiegelt starkes Kundengeschäft wider
Q1 22 | Q1 23 | Q1 24 |
Eigenkapitalrendite
(%) | 10,5 |
8,3 | |
4,0 |
Eigenkapitalrendite von mindestens 8 % für 2024 bei zunehmend besserem Renditeprofil in positivem Zinsumfeld angestrebt
Q1 22 | Q1 23 |
CET-1-Quote
(%)
13,5 14,2
Q1 24
14,9
Starke CET-1-Quote untermauert signifikantes Potenzial zur Kapitalrückgabe
Q1 22 | Q1 23 | Q1 24 |
15. Mai 2024 | Commerzbank, Manfred Knof, CEO, Frankfurt | 2 |
Starke Performance
in volatilem
Makroumfeld
Deutsche Leitindikatoren deuten auf Belebung des Bruttoinlandproduktes (BIP) hin
Erwartete Lohninflation wird sich wahrscheinlich auf Zinsentwicklung auswirken und erfordert hohe Kostendisziplin
Nach wie vor gedämpfte Kreditnachfrage in Deutschland bei gleichzeitig zunehmenden Investitionen im Ausland
Kundenorientiertes Geschäftsmodell mit hoher Asset-Qualität zahlt sich in herausforderndem Umfeld aus
15. Mai 2024 | Commerzbank, Manfred Knof, CEO, Frankfurt | 3 |
Prioritäten des Vorstands für 2024
Angestrebte Kapital- rückgabe sicherstellen
Provisionsüberschuss steigern
Konsequentes Performance- und Um- setzungsmanagement
Kundenbindung stärken
Mitarbeiterzufriedenheit verbessern
50 % Ausschüttung mit Aktienrückkauf über 600 Mio. Euro und Dividende von 35 Cent je Aktie abgeschlossen, Antrag für nächsten Aktienrückkauf auf Basis der H1-Ergebnisse geplant
Guter Start in Q1 - Beitrag aus Mehrheitsbeteiligung an Aquila Capital Investmentgesellschaft und Joint Venture mit Global Payments nach Closing im laufenden Jahr
Fokus bei Steuerung auf Provisionsgeschäft und Cost-Income-Ratio (CIR)
Commerzbank erneut beste Filialbank und comdirect beste Direktbank ("€uro Magazin"); "Global Finance Magazine" kürt Commerzbank zur besten Bank in Deutschland
Mitarbeiterumfrage in Q1 zeigt verbessertes Stimmungsbild
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TROTZDEM
15. Mai 2024 | Commerzbank, Manfred Knof, CEO, Frankfurt | 5 |
Wesentliche Kernaussagen Q1 2024
Ziele 2027
Wir sind stark ins Jahr 2024 gestartet
Wir bestätigen unseren Ausblick für 2024
-
55 %
CIR
Zeit, was zu bewegen.
Wir streben eine Ausschüttungsquote1 von mindestens 70 % an
1) Ausschüttungsquote auf Grundlage des Konzernergebnisses nach potenziellen (vollständig diskretionären) AT-1-Kuponzahlungen; Ausschüttung übersteigt nicht das Konzernergebnis nach potenziellen AT-1-Kuponzahlungen.
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Bettina Orlopp
CFO
15. Mai 2024 | Commerzbank, Bettina Orlopp, CFO, Frankfurt | 7 |
Operatives Ergebnis mit Rekordwert von 1,1 Mrd. Euro
Erträge
(Mio. Euro)
Erträge
Kosten
Cost-Income-Ratio (CIR)
Ergebnis
(Mio. Euro)
Operatives Ergebnis
Konzernergebnis
Eigenkapitalrendite (RoTE)
Q1 23 | Q4 23 | Q1 24 |
2.668 2.409 2.747
1.724 | 1.616 | 1.588 |
65% | 67% | 58% |
Q1 23 | Q4 23 | Q1 24 | |
875 | 542 | 1.084 | |
580 | 395 | 747 | |
8,3% | 5,2% | 10,5% |
Risiko
(Mio. Euro)
Risikoergebnis
Top-Level-Adjustment (TLA)
Non-Performing-Exposure-
Quote (NPE-Quote)
Capital
CET-1-Quote
RWA
(Mrd. Euro)
Q1 23 | Q4 23 | Q1 24 | |
-68 | -76 | ||
-252 |
483 | 453 | 423 |
1,1% | 0,8% | 0,8% |
Q1 23 | Q4 23 | Q1 24 | |
14,2% | 14,7% | 14,9% | |
172 175 173
15. Mai 2024 | Commerzbank, Bettina Orlopp, CFO, Frankfurt | 8 |
Ertragswachstum durch starkes Kundengeschäft
Erträge | 2.668 | 2.755 | 2.747 | |||
(Mio. Euro) | 2.629 | |||||
2.409 | ||||||
Q1 23 | Q2 23 | Q3 23 | Q4 23 | Q1 24 |
Zinsüberschuss | 1.947 | 2.130 | 2.166 | 2.126 | 2.126 |
Provisions- | 915 | 841 | 831 | 798 | 920 |
überschuss | |||||
Fair-Value- | -72 | -17 | -67 | -202 | -53 |
Ergebnis | |||||
Sonstige Erträge | 51 | 23 | 60 | 28 | 72 |
(exkl. Vors. FX-Kredite) | |||||
Vorsorge FX- | -173 | -347 | -234 | -340 | -318 |
Kredite | |||||
Erträge im Vergleich zum Vorjahr um 3 % gestiegen - spiegeln die hohe Kundenaktivität in beiden Kundensegmenten wider
Zinsüberschuss ggü. Vorjahr um 9 % gestiegen und ggü. Q4 2023 stabil, wobei Anstieg des Volumens höheres Einlagen-Beta kompensiert
Provisionsüberschuss mit saisonal starkem Wertpapiergeschäft ggü. Vorjahr um rund 1 % gestiegen - auf Kurs zu Ziel von 4 % Wachstum im Vergleich zum Vorjahr
Fair-Value-Ergebnis spiegelt teilweise gegenläufige Effekte aus Zinsüberschuss wider - im Firmenkundensegment guter Beitrag aus Kapitalmarktgeschäft
Sonstige Erträge ohne Vorsorge für Rechtsrisiken aus Fremdwährungskrediten profitieren hauptsächlich von der vorzeitigen Rückzahlung von Krediten des Abbaubestandes
Vorsorge für Rechtsrisiken aus Fremdwährungskrediten bei der mBank beläuft sich in Q1 2024 auf 318 Mio. Euro - Vorsorge für Rechtsrisiken aus Fremdwährungskrediten per Ende Q1 insgesamt bei 1,9 Mrd. Euro
15. Mai 2024 | Commerzbank, Bettina Orlopp, CFO, Frankfurt | 9 |
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Commerzbank AG published this content on 15 May 2024 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 15 May 2024 11:16:36 UTC.