Sogar gewerbliche Immobilien, die an Wert verloren haben, als Arbeitnehmer während der Pandemie in Heimbüros verlegt wurden, stellen "beträchtliche, aber überschaubare" Risiken für die Gruppe der meist kleineren Banken mit einer großen Konzentration von entsprechenden Krediten dar, sagte Cook in einem Bericht über die Finanzstabilität, der für die Brookings Institution vorbereitet wurde.
Die Äußerungen von Cook, der den Vorsitz des Ausschusses für Finanzstabilität der Fed innehat, folgen auf die Veröffentlichung des jüngsten halbjährlichen Berichts der Fed zur Finanzstabilität im April.
Cook wies auf Bereiche hin, die sie mit Sorge beobachtet, einschließlich der Frage, ob der Anstieg der Säumigkeitsraten bei Auto- und Kreditkarten "eine Normalisierung gegenüber den jüngsten Tiefständen" darstellt oder auf übermäßigen Stress bei einigen Haushalten zurückzuführen ist.
Die Fed-Aufsichtsbehörden, so Cook, arbeiteten auch "eng" mit Banken zusammen, die entweder Verluste beim Buchwert einiger Vermögenswerte erlitten, als die Fed die Zinssätze anhob, oder die große Mengen an Krediten halten, die durch gewerbliche Immobilien gesichert sind, die möglicherweise an Wert verloren haben.
Während fallende CRE-Bewertungen als potenziell kritisches Risiko für das US-Finanzsystem genannt wurden, weil Unternehmen ihren Mitarbeitern erlaubten, in Heimbüros umzuziehen, sagte Cook, dass, selbst wenn das Schicksal der Büros in den Innenstädten einige Kreditgeber dazu zwingt, "angemessene Anpassungen" vorzunehmen, wenn CRE-Kredite fällig werden, andere Arten von Büroimmobilien nicht dem gleichen Preisverfall ausgesetzt waren.
In ihren vorbereiteten Ausführungen ging sie nicht auf die Wirtschaft oder die Geldpolitik ein. (Bericht von Howard Schneider; Bearbeitung durch Andrea Ricci)
