Im Rahmen des aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozesses (Supervisory Review and Evaluation Process - SREP) überprüft die EZB jedes Jahr die Gesundheit der Geschäftsbanken, legt Kapitalanforderungen fest und gibt Leitlinien für jede der mehr als 100 von ihr beaufsichtigten Banken vor.
"Der SREP wird angepasst, um die Effizienz und Effektivität zu erhöhen. Er baut auf Änderungen auf, die in den letzten Jahren umgesetzt wurden, wie z.B. ein neues Risikotoleranzverfahren, und geht darüber hinaus", sagte Buch in einem Blogbeitrag.
"Der neue SREP wird nicht bedeuten, dass wir weniger beaufsichtigt werden oder dass wir weniger streng vorgehen", so Buch. "Dieser Hauptzweck der Aufsicht wird sich nicht ändern - aber die Aufsicht wird effektiver werden."
Die Änderungen werden ab der zweiten Hälfte dieses Jahres umgesetzt und für den SREP-Zyklus 2026 abgeschlossen sein.
Buch sagte, dass die Änderungen sechs Ziele verfolgen, darunter ein neuer Fokus auf die Risikobewertung, eine bessere Integration der Aufsichtsaktivitäten, die Nutzung des gesamten Aufsichtsinstrumentariums, eine verbesserte Kommunikation, stabilere Methoden und eine bessere Nutzung von IT-Systemen und Analytik.
"Der SREP wird kürzer werden und näher an die Echtzeit-Aufsicht heranrücken", sagte Buch. "Das ist angesichts des sich schnell entwickelnden Risikoumfelds, in dem wir leben, wichtiger denn je."
Die Änderungen bedeuten, dass die SREP-Entscheidungen nur noch alle zwei Jahre aktualisiert werden können, wenn die Bewertung der EZB keine wesentlichen Veränderungen im Risikoprofil einer Bank ergibt - eine Option, die bisher auf eine kleine Anzahl von Banken beschränkt war.
Aber die Aufsicht könnte in einigen Fällen noch einschneidender werden, warnte Buch.
"Wenn die Behebung festgestellter Schwachstellen nicht ausreicht, wird die EZB-Bankenaufsicht zügig die Strenge der Aufsichtsinstrumente erhöhen und die Eskalationsleiter rasch nach oben steigen", sagte Buch.
Die EZB wird verstärkt rechtsverbindliche qualitative Anforderungen und Durchsetzungsmaßnahmen, einschließlich finanzieller Sanktionen, einsetzen.
Im Gegenzug werden den Banken die Erwartungen klarer kommuniziert, einschließlich der zu ergreifenden Maßnahmen, fügte sie hinzu.
Im Rahmen der Änderungen arbeitet die EZB nun an einer neuen Methodik für die Festlegung der Anforderungen der Säule 2, die Ende dieses Jahres veröffentlicht und ab dem SREP 2026 angewandt werden soll. (Berichterstattung von Balazs Koranyi; Bearbeitung von Kim Coghill)
