Der "Stresstest" der Fed hat gezeigt, dass die Kreditgeber, darunter JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup , Wells Fargo, Morgan Stanley und Goldman Sachs, über genügend Kapital verfügen, um einen schweren Konjunktureinbruch zu überstehen, was ihnen den Weg für Aktienrückkäufe und Dividenden ebnet.
Die 23 getesteten Banken, die alle eine Bilanzsumme von mehr als 100 Milliarden Dollar haben, würden im Szenario eines schweren Konjunktureinbruchs der Fed insgesamt 541 Milliarden Dollar an Verlusten erleiden, hätten aber immer noch mehr als doppelt so viel Kapital wie nach den Regeln der Fed erforderlich.
Zu den Spitzenreitern gehörten die Charles Schwab Corp. und die US-Aktivitäten der Deutschen Bank, während die regionalen Kreditgeber Citizens Financial Corp. und US Bancorp die Schlusslichter der Gruppe waren.
Goldman Sachs wies den höchsten Anteil an Verlusten bei gewerblichen Immobilienkrediten auf. State Street wies die höchste Kapitalquote unter den global systemrelevanten Banken auf.
Die prognostizierten Gesamtverluste in Höhe von 541 Milliarden Dollar beinhalten über 100 Milliarden Dollar an Verlusten aus gewerblichen Immobilien und Wohnhypotheken sowie 120 Milliarden Dollar an Kreditkartenverlusten, so die Fed.
Die Kreditgeber dürfen nun überschüssiges Kapital an die Aktionäre zurückgeben, obwohl Analysten erwarten, dass die Ausschüttungen in diesem Jahr aufgrund der wirtschaftlichen Unsicherheit und der bevorstehenden neuen Kapitalregeln etwas niedriger ausfallen werden.
Die Kreditgeber werden ihre Aktienrückkauf- und Dividendenpläne nach Börsenschluss am Freitag bekannt geben können, so die Fed.
Im Rahmen der
jährlichen Test
der nach der Finanzkrise 2007-2009 eingeführt wurde, bewertet die Fed, wie die Bilanzen der Banken bei einem hypothetischen schweren Wirtschaftsabschwung abschneiden würden.
Der diesjährige Test folgt auf den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und zweier anderer regionaler Kreditinstitute Anfang des Jahres. Diese Banken befanden sich auf der
falschen Ende
Zinserhöhungen der US-Notenbank Fed und erlitten hohe unrealisierte Verluste aus ihren Beständen an US-Staatsanleihen, was ihre nicht versicherten Einleger verschreckte.
Diese Krise lenkte das Augenmerk auf die Leistung mittelgroßer und regionaler Kreditgeber, die zwar über den geforderten Kapitalniveaus blieben, aber einige der niedrigsten Kapitalpolster aufwiesen.
