Berufliche Vorsorge von Helvetia steht auf solidem Fundament - Zahl der aktiv Versicherten weiter ansteigend
Am 30. Mai 2024 um 07:03 Uhr
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Helvetia Holding AG
/ Schlagwort(e): Jahresergebnis
Berufliche Vorsorge von Helvetia steht auf solidem Fundament - Zahl der aktiv Versicherten weiter ansteigend
30.05.2024 / 07:00 CET/CEST
Medienmitteilung
Basel, 30. Mai 2024
Das Kollektiv-Lebengeschäft von Helvetia Versicherungen steht weiterhin auf einem stabilen Fundament. Im Umfeld von sich im Vergleich zum Vorjahr erholenden Finanzmärkten war die Geschäftsentwicklung weiterhin von der anhaltenden Verschiebung der Versichertenzahlen hin zu teilautonomen Lösungen geprägt. Gesamthaft erhöhte sich die Zahl der aktiv Versicherten im Laufe des Berichtsjahres um 8.5 Prozent. Hingegen reduzierte sich das Gesamtergebnis 2023 um insgesamt CHF 7.9 Mio. im Vergleich zum Vorjahr.
Für das Geschäftsjahr 2023 weist Helvetia in der beruflichen Vorsorge ein Ergebnis von CHF 48.9 Mio. (2022: CHF 56.8 Mio.) aus. Gleichzeitig konnte im Berichtsjahr der Überschussfonds im der Mindestquote unterstellten Geschäft weiter geäufnet werden und beträgt aktuell CHF 175.9 Mio. (Vorjahr CHF 162.5 Mio.).
Helvetia BVG Invest mit verwalteten Vermögen von mehr als CHF 1 Mrd.
Die Sammelstiftung Helvetia BVG Invest profitierte vom anhaltenden Trend hin zu teilautonomen Lösungen und erreichte 2023 erstmals ein verwaltetes Vermögen von über CHF 1 Mrd. Die anhaltende Verschiebung der Versichertenzahlen hin zu teilautonomen Lösungen zeigt sich auch darin, dass die Anzahl aller aktiv bei Helvetia Versicherten sich im Jahr 2023 um 8.5 Prozent auf 216 700 erhöhte (2022: 199 708), während sich die Anzahl der Vollversicherten um 7.9 Prozent auf 72 741 (2022: 78 947) reduziert hat. Entsprechend konnte der Betriebsaufwand pro aktiv versicherte Person von CHF 429 auf CHF 420 gesenkt werden.
Hedwig Ulmer, Leiterin Vorsorge und Mitglied der Geschäftsleitung Schweiz von Helvetia, setzt auf eine breite Diversifizierung des Produktangebots: «Helvetia bietet die ganze Palette von Lösungen in der beruflichen Vorsorge. So können unsere Kunden und Kundinnen gemäss ihren individuellen Präferenzen und Bedürfnissen optimal bedient werden.»
Leicht tieferes Prämienvolumen im Vergleich zum Vorjahr
Im Geschäft mit der beruflichen Vorsorge verzeichnete Helvetia ein Prämienvolumen von CHF 1 776.3 Mio. Damit fällt dieses rund 5.0 Prozent tiefer aus als im Vorjahr (2022: CHF 1 861.6 Mio.). Auch diese Entwicklung ist in erster Linie mit der anhaltenden Verschiebung von der Vollversicherung zu teilautonomen Lösungen und dem damit verbundenen Rückgang von Sparprämien zu erklären. Dieser rückläufigen Entwicklung bei den Sparprämien stand im Berichtsjahr eine Zunahme bei den Risikoprämien um 7.7 Prozent gegenüber, während die Kostenprämien um 0.3 Prozent zurückgingen.
Starke Netto-Performance und solides Betriebsergebnis
Die Finanzmärkte erholten sich im Jahr 2023 grösstenteils von den Herausforderungen des Vorjahres. Dabei profitierten sie von einer robusten Konjunktur und dem sich abzeichnenden Ende des Zinserhöhungszyklus. Die auf Basis der Marktwerte ermittelte Netto-Performance betrug 2023 erfreuliche 5.9 Prozent. Die für die Betriebsrechnung relevante Rendite nach OR war belastet durch ein stark negatives Währungsergebnis. Der Risikoprozess zeigte hingegen eine sehr positive Entwicklung. Dazu Anja Göing-Jaeschke, Leiterin Aktuariat Leben Schweiz von Helvetia: «Helvetia setzt auch in der beruflichen Vorsorge auf Stabilität und langfristige Lösungen. Entsprechend haben wir in der Überschusspolitik der vergangenen Jahre Kontinuität in den Vordergrund gestellt und können so unsere Überschussbeteiligung nachhaltig gestalten.»
Gestiegene Überschussbeteiligung im der Mindestquote unterstellten Geschäft
Helvetia hat im Jahr 2023 im der Mindestquote unterstellten Geschäft CHF 346.7 Mio. zugunsten der Versicherten verwendet. Dies entspricht einer Ausschüttungsquote von 90.5 Prozent, welche damit nur marginal vom Vorjahreswert (2022: 90.7 Prozent) abweicht.
Die Überschussbeteiligung liegt leicht über Vorjahr. Im Geschäft, welches der Mindestquote unterstellt ist, wurde den Guthaben ein Zins von 1.0 Prozent gutgeschrieben. Gemäss den Regelungen zur Mindestquote, welche die Ausschüttung der Überschüsse betreffen, wurde für das Jahr 2023 zusätzlich zum Zinsüberschuss ein Risikoüberschuss ausbezahlt.
Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen – Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionärinnen und Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partnerinnen und Partner, der Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung. Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.
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Die Helvetia Holding AG ist eine in der Schweiz ansässige Gesellschaft der Helvetia Gruppe, einer Allsparten-Versicherungsdienstleistungsgruppe. Das Unternehmen gliedert seine Aktivitäten in die Segmente Schweiz, Deutschland, Italien, Spanien und Sonstige Versicherungseinheiten, zu denen Österreich, Frankreich und das weltweite Rückversicherungsgeschäft gehören, sowie Corporate, das alle Aktivitäten der Helvetia Gruppe, Finanzierungsgesellschaften und das Unternehmen selbst umfasst. Sie ist in den Bereichen Leben- und Nicht-Lebengeschäft tätig. Das Lebengeschäft bietet u.a. Lebensversicherungen, Pensionspläne und Rentenversicherungen an. Das Nicht-Lebengeschäft umfasst Sach-, Kraftfahrzeug-, Haftpflicht- und Transportversicherungen sowie Kranken- und Unfallversicherungen. Das Rückversicherungsgeschäft ist u.a. im Bereich Sonstige Aktivitäten enthalten. Sie ist über ihre Niederlassungen und Tochtergesellschaften tätig, darunter Basler Versicherungen AG, Chiara Assicurazioni SpA und Schweizerische National-Versicherungs-Gesellschaft AG (Nationale Suisse).
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