Die vorgeschlagene Regelung des Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) ist Teil eines umfassenderen Vorgehens der Regierung von Präsident Joe Biden gegen so genannte "Junk-Gebühren", die eine Reihe von Unternehmen den Verbrauchern in Rechnung stellen, und kommt zu einem Zeitpunkt, an dem die Banken bereits gegen die Verbraucherschutzbehörde wegen anderer vorgeschlagener Gebührenbeschränkungen kämpfen.
Untersuchungen der CFPB haben ergeben, dass Banken und Kreditkartenunternehmen jährlich mehr als 14 Milliarden Dollar an Strafgebühren erheben, während die Einnahmen der Banken aus Überziehungsgebühren und Gebühren für unzureichende Gelder (NSF) im Jahr 2019 mehr als 15 Milliarden Dollar betragen. Die Branche hat die Daten der CFPB bestritten.
Die am Mittwoch vorgeschlagene Regelung würde NSF-Gebühren für Transaktionen wie abgelehnte Debitkartenkäufe und Abhebungen am Geldautomaten sowie für einige abgelehnte Peer-to-Peer-Zahlungen verbieten, so die Behörde.
"Im Laufe der Jahre haben die großen Banken ... neue Schrottgebühren für gefälschte Dienstleistungen ausgeheckt, die fast nichts kosten", sagte CFPB-Direktor Rohit Chopra.
"Die Banken sollten miteinander konkurrieren, um bessere Produkte zu niedrigeren Kosten anzubieten, und nicht innovativ sein, um zusätzliche Gebühren ohne Gegenleistung zu erheben."
Die CFPB hat in diesem Monat vorgeschlagen, die Gebühren für Überziehungskredite einzuschränken, und im vergangenen Jahr vorgeschlagen, die Gebühren für verspätete Kreditkartenzahlungen zu reduzieren, was den heftigen Widerstand von Kreditgebern hervorgerufen hat, die behaupten, ihren Kunden eine wertvolle Kreditquelle zu bieten. Viele haben bereits NSF- und andere Arten von Gebühren reduziert oder abgeschafft. (Bericht von Michelle Price; Bearbeitung durch Chizu Nomiyama und Jonathan Oatis)
