Finanzkennzahlen Verisk Analytics, Inc.

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13.09.	VERISK ANALYTICS, INC. : Barclays bekräftigt seine Kaufempfehlung	ZM
11.09.	Transcript : Verisk Analytics, Inc. Presents at Goldman Sachs Communacopia + Technology Conference 2024, Sep-11-2024 09:30 AM

3041aaee6e717af07491774bf641b54.PgZmyLdqxIDTtLPuykdmpZNk8jTUfrfHnh39-SIpcAo.SXEBh9UD9tm24earmylU3edXxA2VOJr16WnQyXFjCmF8Z0uG9VO86IyN5g

Veröffentlichte Finanzdaten: VERISK ANALYTICS, INC.

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Umsatz	2,61 Mrd.	2,78 Mrd.	3 Mrd.	2,5 Mrd.	2,68 Mrd.
Gesamtumsatz	2,61 Mrd.	2,78 Mrd.	3 Mrd.	2,5 Mrd.	2,68 Mrd.
Gesamtkosten der verkauften Waren	977 Mio.	994 Mio.	1,06 Mrd.	825 Mio.	876 Mio.
Bruttogewinn	1,63 Mrd.	1,79 Mrd.	1,94 Mrd.	1,67 Mrd.	1,8 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt	476 Mio.	412 Mio.	420 Mio.	380 Mio.	389 Mio.
Abschreibungen & Amortisationen - (GuV)	186 Mio.	192 Mio.	207 Mio.	164 Mio.	207 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (GuV)	138 Mio.	166 Mio.	177 Mio.	74,4 Mio.	74,6 Mio.
Andere Betriebsausgaben	-	-	-	7,3 Mio.	-
Andere Betriebsausgaben, Gesamt	799 Mio.	770 Mio.	804 Mio.	626 Mio.	671 Mio.
Betriebseinkommen	831 Mio.	1,02 Mrd.	1,14 Mrd.	1,05 Mrd.	1,13 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt	-127 Mio.	-138 Mio.	-127 Mio.	-139 Mio.	-116 Mio.
Zins- und Anlageerträge	-	-	1,9 Mio.	-	-
Netto-Zinsaufwendungen	-127 Mio.	-138 Mio.	-125 Mio.	-139 Mio.	-116 Mio.
Devisenkursgewinne (Verluste)	-	-	-	-	11 Mio.
EBT, ohne außergewöhnliche Posten	704 Mio.	883 Mio.	1,01 Mrd.	908 Mio.	1,03 Mrd.
Fusion und damit verbundene Restrukturierungskosten	-3 Mio.	-2,2 Mio.	-2,8 Mio.	-1,8 Mio.	-2,5 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-1,7 Mio.	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Investitionen	-1,7 Mio.	-2,4 Mio.	-	-5,3 Mio.	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten	-6,2 Mio.	19,4 Mio.	-	435 Mio.	-
Abschreibung von Vermögenswerten	-	-	-134 Mio.	-72 Mio.	-
Rechtliche Regelungen	-125 Mio.	-	-	-	-
Andere ungewöhnliche Posten	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	568 Mio.	898 Mio.	875 Mio.	1,26 Mrd.	1,03 Mrd.
Einkommensteueraufwand	118 Mio.	185 Mio.	209 Mio.	220 Mio.	259 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	450 Mio.	713 Mio.	666 Mio.	1,04 Mrd.	768 Mio.
Ergebnisse aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-	-	-	-87,8 Mio.	-154 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	450 Mio.	713 Mio.	666 Mio.	954 Mio.	614 Mio.
Minderheiteninteresse	-	-	-100 000	-400 000	200 000
Nettoeinkommen - (GuV)	450 Mio.	713 Mio.	666 Mio.	954 Mio.	615 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	450 Mio.	713 Mio.	666 Mio.	954 Mio.	615 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	450 Mio.	713 Mio.	666 Mio.	1,04 Mrd.	769 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	2,75	4,38	4,12	6,04	4,19
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	2,75	4,38	4,12	6,6	5,24
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	164 Mio.	163 Mio.	162 Mio.	158 Mio.	147 Mio.
Netto EPS - Verwässert	2,7	4,31	4,08	6	4,17
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	2,7	4,31	4,08	6,55	5,22
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	167 Mio.	165 Mio.	163 Mio.	159 Mio.	147 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	2,69	3,39	3,91	3,59	4,39
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	2,64	3,34	3,87	3,57	4,37
Dividende Pro Aktie	1	1,08	1,16	1,24	1,36
Ausschüttungsquote	36,34	24,67	28,25	20,46	32,02
ADR-Verhältnis	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Zusätzliche Elemente
EBITDA (Ergebnis vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte und Sachanlagen)	1,05 Mrd.	1,26 Mrd.	1,38 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.
EBITA übersetzt sich ins Deutsche als "Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen".	969 Mio.	1,19 Mrd.	1,31 Mrd.	1,19 Mrd.	1,21 Mrd.
EBIT	831 Mio.	1,02 Mrd.	1,14 Mrd.	1,05 Mrd.	1,13 Mrd.
German: EBITDAR	1,1 Mrd.	1,31 Mrd.	1,43 Mrd.	1,29 Mrd.	1,28 Mrd.
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	20,85	20,59	23,89	17,45	25,19
Aktuelle Inlandsteuern	131 Mio.	134 Mio.	138 Mio.	312 Mio.	279 Mio.
Aktuelle ausländische Steuern	14,6 Mio.	18,9 Mio.	21,4 Mio.	1,1 Mio.	9 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	146 Mio.	153 Mio.	159 Mio.	314 Mio.	288 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	-14,5 Mio.	30 Mio.	31,6 Mio.	-54,5 Mio.	-26,8 Mio.
Aufgeschobene ausländische Steuern	-12,9 Mio.	1,8 Mio.	18,2 Mio.	-38,8 Mio.	-2,2 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-27,4 Mio.	31,8 Mio.	49,8 Mio.	-93,3 Mio.	-29 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	440 Mio.	552 Mio.	633 Mio.	567 Mio.	644 Mio.
Zinsen auf langfristige Schulden	127 Mio.	138 Mio.	127 Mio.	500 000	116 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	-10 Mio.	-10,8 Mio.	-17,8 Mio.	-9,3 Mio.	-1,6 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgaben-Posten
Marketingkosten	10,7 Mio.	8,5 Mio.	12 Mio.	14,7 Mio.	11,9 Mio.
Forschungs- und Entwicklungskosten aus Fußnoten	179 Mio.	181 Mio.	198 Mio.	189 Mio.	207 Mio.
Gesamte Nettomietkosten	48,4 Mio.	51,9 Mio.	50,8 Mio.	45,7 Mio.	32,2 Mio.
Zugeschriebene Betriebsleasingzinsaufwand	16,04 Mio.	16,57 Mio.	14,47 Mio.	13,47 Mio.	8,44 Mio.
Zugeschriebene Abschreibung von Operating-Leasingverträgen	32,36 Mio.	35,33 Mio.	36,33 Mio.	32,23 Mio.	23,76 Mio.
Aktienbasierte Vergütung, Herstellungskosten der verkauften Waren (Gesamt)	-	-	-	-	-
Aktienbasierte Vergütung, Sonstiges (Gesamt)	42,7 Mio.	47,6 Mio.	55,7 Mio.	56,5 Mio.	54 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	42,7 Mio.	47,6 Mio.	55,7 Mio.	56,5 Mio.	54 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	185 Mio.	219 Mio.	280 Mio.	112 Mio.	303 Mio.
Kurzfristige Investitionen	3,6 Mio.	4,1 Mio.	5 Mio.	4 Mio.	1,2 Mio.
Gesamtsumme an Bargeld und kurzfristigen Investitionen	188 Mio.	223 Mio.	285 Mio.	116 Mio.	304 Mio.
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Gesamt	442 Mio.	432 Mio.	446 Mio.	290 Mio.	334 Mio.
Andere Forderungen	25,9 Mio.	25,4 Mio.	36,7 Mio.	44,2 Mio.	23,5 Mio.
Gesamtforderungen	468 Mio.	458 Mio.	483 Mio.	334 Mio.	358 Mio.
Im Voraus bezahlte Ausgaben	60,9 Mio.	81,2 Mio.	103 Mio.	83,7 Mio.	84,5 Mio.
Aktuelle Aufgeschobene Steuervermögen	-	-	-	-	-
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt	28,3 Mio.	32,3 Mio.	31,7 Mio.	391 Mio.	64 Mio.
Gesamt Umlaufvermögen	745 Mio.	794 Mio.	903 Mio.	925 Mio.	810 Mio.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	635 Mio.	735 Mio.	715 Mio.	564 Mio.	592 Mio.
kumulierte Abschreibung	-280 Mio.	-303 Mio.	-317 Mio.	-285 Mio.	-284 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	355 Mio.	432 Mio.	397 Mio.	278 Mio.	308 Mio.
Langfristige Investitionen	13,1 Mio.	193 Mio.	-	-	231 Mio.
German: Firmenwert	3,86 Mrd.	4,11 Mrd.	4,33 Mrd.	1,68 Mrd.	1,76 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt	1,81 Mrd.	1,85 Mrd.	1,74 Mrd.	950 Mio.	960 Mio.
Langfristige Forderungen aus Darlehen	-	-	-	-	-
Langfristige latente Steuervermögen	9,8 Mio.	9,1 Mio.	6,6 Mio.	31,7 Mio.	30,8 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt	258 Mio.	173 Mio.	430 Mio.	3,1 Mrd.	265 Mio.
Gesamtvermögen	7,06 Mrd.	7,56 Mrd.	7,81 Mrd.	6,96 Mrd.	4,37 Mrd.
Verdindlichkeiten
Verbindlichkeiten, Gesamt	80 Mio.	99,3 Mio.	117 Mio.	129 Mio.	158 Mio.
Aufgelaufene Kosten, Gesamt	170 Mio.	181 Mio.	192 Mio.	134 Mio.	168 Mio.
Kurzfristige Verbindlichkeiten	495 Mio.	50 Mio.	610 Mio.	1,39 Mrd.	-
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung	-	450 Mio.	350 Mio.	-	-
Laufender Teil der Leasingverträge	45 Mio.	53,1 Mio.	52,9 Mio.	32,4 Mio.	47,6 Mio.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	6,8 Mio.	3,8 Mio.	9 Mio.	-	7,9 Mio.
Nicht realisierte Erträge aktuell, Gesamt	440 Mio.	467 Mio.	501 Mio.	322 Mio.	375 Mio.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten	255 Mio.	127 Mio.	11,1 Mio.	313 Mio.	13,9 Mio.
Gesamtsumme der kurzfristigen Verbindlichkeiten	1,49 Mrd.	1,43 Mrd.	1,84 Mrd.	2,32 Mrd.	771 Mio.
Langfristige Schulden	2,65 Mrd.	2,69 Mrd.	2,34 Mrd.	2,34 Mrd.	2,83 Mrd.
Langfristige Mietverträge	211 Mio.	282 Mio.	256 Mio.	191 Mio.	216 Mio.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	3,1 Mio.	1,5 Mio.	3,8 Mio.	-	-
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	12,1 Mio.	12,4 Mio.	11,1 Mio.	9,4 Mio.	8,3 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva nicht aktuell	356 Mio.	397 Mio.	470 Mio.	146 Mio.	210 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten	71,7 Mio.	50,8 Mio.	39,5 Mio.	186 Mio.	6,3 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten - (Standard / Utility Vorlage)	4,79 Mrd.	4,86 Mrd.	4,97 Mrd.	5,19 Mrd.	4,04 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	100 000	100 000	100 000	100 000	100 000
Zusätzlich eingezahltes Kapital	2,37 Mrd.	2,49 Mrd.	2,61 Mrd.	2,72 Mrd.	2,87 Mrd.
Gewinnrücklagen	4,23 Mrd.	4,76 Mrd.	5,24 Mrd.	6 Mrd.	6,42 Mrd.
Eigene Aktien	-3,85 Mrd.	-4,18 Mrd.	-4,64 Mrd.	-6,24 Mrd.	-9,04 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Sonstiges	-487 Mio.	-376 Mio.	-395 Mio.	-731 Mio.	58,2 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	2,26 Mrd.	2,7 Mrd.	2,82 Mrd.	1,75 Mrd.	310 Mio.
Minderheitsinteressen	-	-	26 Mio.	18,4 Mio.	12,2 Mio.
Eigenkapital	2,26 Mrd.	2,7 Mrd.	2,84 Mrd.	1,77 Mrd.	322 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	7,06 Mrd.	7,56 Mrd.	7,81 Mrd.	6,96 Mrd.	4,37 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	163 Mio.	163 Mio.	161 Mio.	155 Mio.	143 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	163 Mio.	163 Mio.	162 Mio.	155 Mio.	143 Mio.
Buchwert / Aktie	13,86	16,57	17,42	11,31	2,16
Sachbuchwert	-3,41 Mrd.	-3,26 Mrd.	-3,25 Mrd.	-876 Mio.	-2,41 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	-20,93	-20,04	-20,13	-5,67	-16,82
Gesamtverschuldung	3,4 Mrd.	3,52 Mrd.	3,61 Mrd.	3,96 Mrd.	3,1 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	3,21 Mrd.	3,3 Mrd.	3,32 Mrd.	3,84 Mrd.	2,79 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-45,3 Mio.	-60,9 Mio.	-114 Mio.	-75,4 Mio.	-108 Mio.
Schuldenäquivalent Operativer Leasingverträge	387 Mio.	415 Mio.	406 Mio.	366 Mio.	258 Mio.
Minderheitsbeteiligung, Gesamt (inkl. Fin. Div.)	-	-	26 Mio.	18,4 Mio.	12,2 Mio.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	13,1 Mio.	193 Mio.	-	-	-
Kontocode - Inventarbewertung	3	3	-	3	3
Maschinen, Gesamt	274 Mio.	280 Mio.	265 Mio.	199 Mio.	178 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	9060	8960	9367	7000	7500
Teilzeitbeschäftigte	240	-	-	-	-
Vermögenswerte unter Finanzierungsleasing - Brutto	38,5 Mio.	68,3 Mio.	-	-	-
Vermögenswerte unter Finanzierungsleasing - Kumulierte Abschreibung	-28,6 Mio.	-41,2 Mio.	-	-	-
kumulierte Rückstellung für zweifelhafte Forderungen (Zusatz)	11,7 Mio.	17,7 Mio.	21,3 Mio.	14,3 Mio.	15,1 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	450 Mio.	713 Mio.	666 Mio.	954 Mio.	615 Mio.
Abschreibung & Amortisation - CF	85,5 Mio.	71,6 Mio.	69,4 Mio.	58,8 Mio.	41,3 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF) - (Modellspezifisch)	138 Mio.	166 Mio.	177 Mio.	143 Mio.	74,6 Mio.
Abschreibungen & Amortisationen, Gesamt - CF	224 Mio.	238 Mio.	246 Mio.	202 Mio.	116 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (CF)	104 Mio.	122 Mio.	139 Mio.	139 Mio.	167 Mio.
(Gewinn) Verlust aus dem Verkauf eines Vermögenswerts	300 000	600 000	400 000	-393 Mio.	135 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-900 000	-	-	-	6,5 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten & Restrukturierungskosten	-	-	134 Mio.	73,7 Mio.	-
Aktienbasierte Vergütung (CF)	42,7 Mio.	47,6 Mio.	55,7 Mio.	56,5 Mio.	54 Mio.
Steuerbegünstigung aus Aktienoptionen	-	-	-	-	-
Rückstellung und Abschreibung von uneinbringlichen Forderungen	7,2 Mio.	13,1 Mio.	17,7 Mio.	7 Mio.	8,7 Mio.
Netto-Cashflow aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-	-	-	304 Mio.	-
Andere Betriebliche Aktivitäten, Gesamt	-23,1 Mio.	11,7 Mio.	49,9 Mio.	-261 Mio.	32,5 Mio.
Änderung der Forderungen	-70,3 Mio.	1,8 Mio.	-29,7 Mio.	-57,7 Mio.	-83 Mio.
Änderung der Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen	151 Mio.	24,3 Mio.	-80,8 Mio.	-21,2 Mio.	46,5 Mio.
Änderung der nicht realisierten Erträge	11,4 Mio.	21,2 Mio.	32,4 Mio.	64,5 Mio.	81,2 Mio.
Änderung der Einkommensteuern	15 Mio.	-500 000	-5,7 Mio.	25,6 Mio.	-55,8 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen	45,6 Mio.	-124 Mio.	-69,4 Mio.	-34,7 Mio.	-62,3 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	956 Mio.	1,07 Mrd.	1,16 Mrd.	1,06 Mrd.	1,06 Mrd.
Investitionsausgaben	-217 Mio.	-247 Mio.	-268 Mio.	-275 Mio.	-230 Mio.
Barkaufe	-699 Mio.	-276 Mio.	-291 Mio.	-449 Mio.	-83,3 Mio.
Veräußerungen	-	23,1 Mio.	-	1,07 Mrd.	3,07 Mrd.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt	-	-94,8 Mio.	-23,6 Mio.	-46 Mio.	-2,2 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt	-11,9 Mio.	-1,5 Mio.	-9 Mio.	-2,3 Mio.	-4,4 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-928 Mio.	-596 Mio.	-592 Mio.	301 Mio.	2,75 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	80 Mio.	20 Mio.	560 Mio.	780 Mio.	-
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	620 Mio.	495 Mio.	-	-	495 Mio.
Ausgegebene Gesamtverschuldung	700 Mio.	515 Mio.	560 Mio.	780 Mio.	495 Mio.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-	-465 Mio.	-	-	-1,39 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-250 Mio.	-	-450 Mio.	-350 Mio.	-
Gesamte zurückgezahlte Schulden	-250 Mio.	-465 Mio.	-450 Mio.	-350 Mio.	-1,39 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien	52,4 Mio.	88 Mio.	84,3 Mio.	132 Mio.	142 Mio.
Rückkauf von Stammaktien	-306 Mio.	-353 Mio.	-487 Mio.	-1,68 Mrd.	-2,82 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-164 Mio.	-176 Mio.	-188 Mio.	-195 Mio.	-197 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-164 Mio.	-176 Mio.	-188 Mio.	-195 Mio.	-197 Mio.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt	-22,2 Mio.	-54,3 Mio.	-18,2 Mio.	-14,3 Mio.	-21,7 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	10,9 Mio.	-445 Mio.	-499 Mio.	-1,33 Mrd.	-3,79 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	6,1 Mio.	6,7 Mio.	-3,3 Mio.	-17,8 Mio.	-10,7 Mio.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-300 000	300 000	-	-	-
Nettoveränderung der Liquidität	45,1 Mio.	34,2 Mio.	61,5 Mio.	12,4 Mio.	10 Mio.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	120 Mio.	134 Mio.	129 Mio.	134 Mio.	111 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	140 Mio.	156 Mio.	175 Mio.	324 Mio.	276 Mio.
Hebelwirkung freier Cashflow	839 Mio.	624 Mio.	711 Mio.	724 Mio.	873 Mio.
Unverschuldeter Freier Cashflow	914 Mio.	708 Mio.	789 Mio.	810 Mio.	944 Mio.
Änderung des Nettoumlaufvermögens	-245 Mio.	88,6 Mio.	93,1 Mio.	-33,7 Mio.	-129 Mio.
Netto ausgegebene / zurückgezahlte Schulden	450 Mio.	49,8 Mio.	110 Mio.	430 Mio.	-895 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	8,02	8,73	9,25	8,86	12,52
Rendite auf das Gesamtkapital	9,94	10,74	11,22	10,78	15,51
Eigenkapitalrendite %	20,77	28,74	24,05	45,21	73,53
Rendite auf Eigenkapital	20,77	28,74	24,16	45,63