Das Marktumfeld war für Banken günstig. Die Aktienmärkte sind gestiegen, wobei der S&P 500 im Jahr 2024 um 23,3 % zulegte, während das Geschäftsvolumen gestiegen ist und die starke Nachfrage nach Anleiheemissionen die Gebühren im Investmentbanking in die Höhe getrieben hat.
Die Aktien der Banken, die am Mittwoch ihre Gewinne bekannt gaben, stiegen zwischen 5,9 % bei Goldman Sachs und 0,9 % bei JPMorgan Chase. Die Bank of America und Morgan Stanley werden ihre Ergebnisse am Donnerstag bekannt geben.
"Die Anleger sind wieder in Kauflaune", sagte Stephen Biggar, Bankanalyst bei Argus Research, und bezog sich damit auf die Tendenz, dass die Emotionen der Anleger die Aktienkurse beeinflussen. "Es gibt gute Zeiten, um sich den Erträgen der Kapitalmärkte auszusetzen, und das ist jetzt der Fall.""Die Anleger sind wieder in Kauflaune", sagte Stephen Biggar, Bankanalyst bei Argus Research, und bezog sich damit auf die Tendenz, dass die Emotionen der Anleger die Aktienkurse beeinflussen. "Es gibt gute Zeiten, um sich den Erträgen der Kapitalmärkte auszusetzen, und dies ist eine davon."
Goldman Sachs verzeichnete mit 4,11 Milliarden US-Dollar den größten Quartalsgewinn seit dem dritten Quartal 2021, was auf Transaktionsgebühren, den Verkauf von Schuldtiteln und den Handel zurückzuführen ist. Die weltweiten Bank- und Markteinnahmen stiegen im vierten Quartal um 33 %.Goldman Sachs verzeichnete mit 4,11 Milliarden US-Dollar den größten Quartalsgewinn seit dem dritten Quartal 2021, was auf Transaktionsgebühren, den Verkauf von Schuldtiteln und den Handel zurückzuführen ist. Die weltweiten Bank- und Markteinnahmen stiegen im vierten Quartal im Vergleich zum Vorjahr um 33,4 %, und die Bank verzeichnete einen Rekordjahresüberschuss bei Aktien.
Die Bank gab in einer Erklärung bekannt, dass ihre Aussichten für Investmentbanking-Gebühren im Dezember besser waren als im September, was einen optimistischen Ausblick für die kommenden Monate bietet.
JPMorgan Chase verzeichnete einen Anstieg des Nettogewinns um etwa 50 %, da sowohl die Investmentbanking-Gebühren als auch die Handelsumsätze im letzten Quartal in die Höhe schnellten. CEO Jamie Dimon hofft auf noch günstigere Bedingungen in der Zukunft.JPMorgan Chase verzeichnete einen Anstieg des Nettogewinns um etwa 50 %, da sowohl die Investmentbanking-Gebühren als auch die Handelsumsätze im letzten Quartal in die Höhe schnellten. CEO Jamie Dimon hofft auf noch günstigere Bedingungen in der Zukunft.
Die Gewinnberichte kommen nur wenige Tage vor der Amtseinführung des designierten Präsidenten Donald Trump am Montag, der sich für eine Deregulierungs- und Steuersenkungspolitik einsetzt. Eine Lockerung der Vorschriften könnte zu einem Anstieg der Geschäftsabschlüsse führen und die Gebühreneinnahmen der Banken steigern.Die Gewinnberichte kommen nur wenige Tage vor der Amtseinführung des designierten Präsidenten Donald Trump am Montag, der sich für eine Deregulierungs- und Steuersenkungspolitik einsetzt. Eine Lockerung der Regulierung könnte zu einem Anstieg der Geschäftsabschlüsse führen und die Gebühreneinnahmen der Banken steigern.
"Unternehmen sind optimistischer, was die Wirtschaft angeht, und sie werden durch die Erwartungen an eine wachstumsfreundlichere Agenda und eine verbesserte Zusammenarbeit zwischen Regierung und Wirtschaft ermutigt", sagte Dimon in einer Erklärung."Unternehmen sind optimistischer, was die Wirtschaft angeht, und sie werden durch die Erwartungen an eine wachstumsfreundlichere Agenda und eine verbesserte Zusammenarbeit zwischen Regierung und Wirtschaft ermutigt", sagte Dimon in einer Erklärung.
Eine Erholung im Geschäftsbetrieb ließ den Gewinn von Wells Fargo um 47,3 % auf 5,1 Milliarden US-Dollar steigen, während die Gebühren für das Investmentbanking im Quartal um 59 % auf 725 Millionen US-Dollar stiegen.Eine Erholung bei den Geschäftsabschlüssen ließ den Gewinn von Wells Fargo um 47,3 % auf 5,1 Milliarden US-Dollar steigen, da die Gebühren für das Investmentbanking im Vergleich zum Vorjahr um 59 % auf 725 Millionen US-Dollar stiegen.
Der Quartalsgewinn der Citigroup übertraf die Schätzungen, was auf mehr Handel und Geschäfte zurückzuführen ist. Der Umsatz im Investmentbanking stieg um 35 % auf 925 Millionen US-Dollar.Der Quartalsgewinn der Citigroup übertraf die Schätzungen, was auf mehr Handel und Geschäfte zurückzuführen ist. Der Umsatz im Investmentbanking stieg um 35 % auf 925 Millionen US-Dollar.
AUSBLICK 2025AUSBLICK 2025
Die Möglichkeit einer weniger strengen Regulierung unter Trump könnte dazu beitragen, die Leistung der Banken zu verbessern. Michael Barr, der oberste Regulierungsbeamte der Federal Reserve, kündigte diesen Monat seinen Rücktritt an. Sein Ausscheiden macht den Weg frei für Trump, einen Beamten zu ernennen, der der Branche wohlgesonnener ist.Die Möglichkeit einer weniger strengen Regulierung unter Trump könnte dazu beitragen, die Leistung der Banken zu verbessern. Michael Barr, der oberste Regulierungsbeauftragte der Federal Reserve, kündigte diesen Monat seinen Rücktritt an. Sein Ausscheiden macht den Weg frei für Trump, einen Beamten mit einer industriefreundlicheren Agenda zu ernennen.
Analysten waren gespannt darauf, mehr von Bankvorständen über die Aussichten für das Investmentbanking und das Nettozinsergebnis zu erfahren, das die Differenz zwischen dem, was Banken durch Kredite verdienen, und dem, was sie für Einlagen zahlen, darstellt. Investoren erwarten, dass die Federal Reserve die Zinssätze senkt.Analysten waren gespannt darauf, mehr von Bankvorständen über die Aussichten für das Investmentbanking und das Nettozinsergebnis zu erfahren, das die Differenz zwischen dem, was Banken durch Kredite verdienen, und dem, was sie für Einlagen zahlen, darstellt. Investoren erwarten, dass die Federal Reserve die Zinssätze senkt.
Wells Fargo und JPMorgan meldeten im vierten Quartal einen Rückgang des Nettozinsertrags. Dennoch prognostizierte Wells Fargo, dass der Nettozinsertrag ab 2025 wieder steigen werde, was auf eine Belebung der Kreditnachfrage und niedrigere Einlagenkosten zurückzuführen sei, während JPMorgan einen Rückgang des Nettozinsertrags im vierten Quartal meldete.Wells Fargo und JPMorgan meldeten im vierten Quartal einen Rückgang des Nettozinsergebnisses. Dennoch prognostizierte Wells Fargo, dass das Nettozinsergebnis ab 2025 wieder steigen würde, was auf eine Belebung der Kreditnachfrage und niedrigere Einlagenkosten zurückzuführen sei, während JPMorgan ein Nettozinsergebnis auf einem höheren Niveau als von Analysten prognostiziert erwartete.
Die Banken sagten insgesamt, dass die US-Wirtschaft in guter Verfassung sei, was durch starke Konsumausgaben unterstützt werde.
"Die US-Wirtschaft hat sich als widerstandsfähig erwiesen", sagte Dimon."Die US-Wirtschaft hat sich als widerstandsfähig erwiesen", sagte Dimon.