Cashflow Deutsche Bank AG

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15,22 ^EUR	+1,90 %		15,25	+0,16 %

18:00	Radiopharm Theranostics Limited ernennt die Deutsche Bank zur Depotbank für das American Depositary Receipt Programm	CI
15:42	Anleihe: Weltbank emittiert Anleihe über 130 Mio Franken für 10 Jahre	AW

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Veröffentlichte Finanzdaten: DEUTSCHE BANK AG

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Zinserträge aus Darlehen	25,15 Mrd.	17,81 Mrd.	16,6 Mrd.	24,3 Mrd.	43,55 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	25,15 Mrd.	17,81 Mrd.	16,6 Mrd.	24,3 Mrd.	43,55 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	11,4 Mrd.	6,28 Mrd.	5,44 Mrd.	10,65 Mrd.	27,42 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	11,4 Mrd.	6,28 Mrd.	5,44 Mrd.	10,65 Mrd.	27,42 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	13,75 Mrd.	11,53 Mrd.	11,16 Mrd.	13,65 Mrd.	16,12 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	193 Mio.	2,46 Mrd.	3,04 Mrd.	3 Mrd.	5,58 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen - (Einnahmenblock) - (Bankvorlage)	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	4 Mio.	-59 Mio.	10 Mio.	404 Mio.	41 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	260 Mio.	647 Mio.	238 Mio.	-218 Mio.	-96 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	110 Mio.	120 Mio.	98 Mio.	152 Mio.	-38 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	8,85 Mrd.	9,33 Mrd.	10,86 Mrd.	10,22 Mrd.	9,55 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	9,41 Mrd.	12,5 Mrd.	14,26 Mrd.	13,56 Mrd.	15,03 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	23,16 Mrd.	24,03 Mrd.	25,41 Mrd.	27,21 Mrd.	31,16 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	723 Mio.	1,79 Mrd.	515 Mio.	1,23 Mrd.	1,5 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	22,44 Mrd.	22,24 Mrd.	24,9 Mrd.	25,98 Mrd.	29,65 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	10,39 Mrd.	10,1 Mrd.	9,92 Mrd.	10,28 Mrd.	10,65 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	11,32 Mrd.	9,89 Mrd.	9,71 Mrd.	9,63 Mrd.	10,22 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	-2 Mio.	-	2 Mio.	-	-
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	21,71 Mrd.	19,99 Mrd.	19,63 Mrd.	19,91 Mrd.	20,87 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	729 Mio.	2,25 Mrd.	5,27 Mrd.	6,08 Mrd.	8,78 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-805 Mio.	-975 Mio.	-1,26 Mrd.	-14 Mio.	-220 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-1,04 Mrd.	-	-5 Mio.	-	-233 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-1,05 Mrd.	-93 Mio.	-143 Mio.	-55 Mio.	-65 Mio.
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-473 Mio.	-158 Mio.	-466 Mio.	-413 Mio.	-311 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	-2,64 Mrd.	1,02 Mrd.	3,39 Mrd.	5,6 Mrd.	7,96 Mrd.
Einkommensteueraufwand	2,63 Mrd.	397 Mio.	880 Mio.	-64 Mio.	1,5 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	-5,26 Mrd.	624 Mio.	2,51 Mrd.	5,66 Mrd.	6,45 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	-5,26 Mrd.	624 Mio.	2,51 Mrd.	5,66 Mrd.	6,45 Mrd.
Minderheiteninteresse	-125 Mio.	-129 Mio.	-144 Mio.	-134 Mio.	-120 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	-5,39 Mrd.	495 Mio.	2,36 Mrd.	5,52 Mrd.	6,33 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	330 Mio.	349 Mio.	363 Mio.	479 Mio.	498 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	-5,72 Mrd.	146 Mio.	2 Mrd.	5,05 Mrd.	5,83 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	-5,72 Mrd.	146 Mio.	2 Mrd.	5,05 Mrd.	5,83 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	-2,71	0,07	0,95	2,42	2,83
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	-2,71	0,07	0,95	2,42	2,83
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,11 Mrd.	2,11 Mrd.	2,1 Mrd.	2,08 Mrd.	2,06 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	-2,71	0,07	0,93	2,37	2,77
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	-2,71	0,07	0,93	2,37	2,77
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,11 Mrd.	2,17 Mrd.	2,14 Mrd.	2,13 Mrd.	2,1 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0,16	0,6	1,5	1,76	2,6
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0,16	0,59	1,47	1,72	2,55
Dividende Pro Aktie	-	-	0,2	0,3	0,45
Ausschüttungsquote	-10,33	70,5	15,35	16,02	17,5
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	-99,81	38,88	25,97	-1,14	18,89
Gesamtlaufende Steuern	762 Mio.	693 Mio.	861 Mio.	787 Mio.	1,34 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	1,87 Mrd.	-296 Mio.	19 Mio.	-852 Mio.	163 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	331 Mio.	1,28 Mrd.	3,15 Mrd.	3,66 Mrd.	5,37 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	13 Mio.	-6 Mio.	12 Mio.	9 Mio.	-39 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	588 Mio.	367 Mio.	490 Mio.	434 Mio.	479 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	588 Mio.	367 Mio.	490 Mio.	434 Mio.	479 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	129 Mrd.	156 Mrd.	180 Mrd.	166 Mrd.	164 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	163 Mrd.	149 Mrd.	137 Mrd.	157 Mrd.	163 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	449 Mrd.	456 Mrd.	407 Mrd.	397 Mrd.	382 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	457 Mio.	636 Mio.	714 Mio.	486 Mio.	442 Mio.
Gesamtinvestitionen	613 Mrd.	606 Mrd.	545 Mrd.	554 Mrd.	545 Mrd.
Bruttokredite	437 Mrd.	434 Mrd.	477 Mrd.	490 Mrd.	487 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-4,02 Mrd.	-4,82 Mrd.	-4,78 Mrd.	-4,85 Mrd.	-5,21 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-	-	-227 Mio.	-131 Mio.	-1,68 Mrd.
Netto-Darlehen	433 Mrd.	429 Mrd.	472 Mrd.	485 Mrd.	480 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	9,69 Mrd.	11,06 Mrd.	11,74 Mrd.	12,86 Mrd.	12,88 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-4,76 Mrd.	-5,51 Mrd.	-6,2 Mrd.	-6,76 Mrd.	-6,7 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	4,93 Mrd.	5,55 Mrd.	5,54 Mrd.	6,1 Mrd.	6,18 Mrd.
German: Firmenwert	2,88 Mrd.	2,74 Mrd.	2,8 Mrd.	2,92 Mrd.	2,85 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4,15 Mrd.	3,99 Mrd.	4,02 Mrd.	4,17 Mrd.	4,48 Mrd.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	-	-	-	-	-
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	2,61 Mrd.	1,66 Mrd.	2,08 Mrd.	3,59 Mrd.	4,16 Mrd.
Andere Forderungen	50,09 Mrd.	59,74 Mrd.	49,89 Mrd.	51,98 Mrd.	41,68 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	19,22 Mrd.	21,91 Mrd.	23,21 Mrd.	20,89 Mrd.	32,4 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	5,99 Mrd.	6,06 Mrd.	6,22 Mrd.	7,27 Mrd.	7,04 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	33,42 Mrd.	32,5 Mrd.	33,43 Mrd.	35,33 Mrd.	29,19 Mrd.
Gesamtvermögen	1 298 Mrd.	1 325 Mrd.	1 324 Mrd.	1 337 Mrd.	1 317 Mrd.
Verdindlichkeiten
Zinsbringende Einlagen	343 Mrd.	347 Mrd.	378 Mrd.	375 Mrd.	438 Mrd.
Institutionelle Einlagen	-	-	-	-	-
Nicht verzinsliche Einlagen	229 Mrd.	221 Mrd.	226 Mrd.	247 Mrd.	187 Mrd.
Gesamteinlagen	572 Mrd.	568 Mrd.	604 Mrd.	621 Mrd.	625 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	331 Mrd.	346 Mrd.	303 Mrd.	297 Mrd.	282 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	77,42 Mrd.	91,6 Mrd.	92,75 Mrd.	88,01 Mrd.	73,32 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	730 Mio.	699 Mio.	682 Mio.	633 Mio.	835 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	102 Mrd.	93,06 Mrd.	98,04 Mrd.	88,98 Mrd.	98,69 Mrd.
Langfristige Mietverträge	2,57 Mrd.	3,28 Mrd.	3,28 Mrd.	3,84 Mrd.	3,66 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	-	-	-	-	-
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	502 Mio.	328 Mio.	411 Mio.	240 Mio.	369 Mio.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	2,42 Mrd.	1,74 Mrd.	1,62 Mrd.	2,83 Mrd.	4,78 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	122 Mrd.	136 Mrd.	127 Mrd.	134 Mrd.	126 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	545 Mio.	561 Mio.	501 Mio.	650 Mio.	517 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	23,2 Mrd.	21,09 Mrd.	24,22 Mrd.	26,75 Mrd.	25,23 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1 236 Mrd.	1 263 Mrd.	1 256 Mrd.	1 264 Mrd.	1 241 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	5,29 Mrd.	5,29 Mrd.	5,29 Mrd.	5,29 Mrd.	5,22 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	40,5 Mrd.	40,61 Mrd.	40,58 Mrd.	40,51 Mrd.	40,19 Mrd.
Gewinnrücklagen	9,64 Mrd.	10,01 Mrd.	12,61 Mrd.	17,8 Mrd.	22,84 Mrd.
Eigene Aktien	-4 Mio.	-7 Mio.	-6 Mio.	-331 Mio.	-481 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	5,09 Mrd.	4,71 Mrd.	7,86 Mrd.	7,26 Mrd.	6,79 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	60,52 Mrd.	60,61 Mrd.	66,33 Mrd.	70,54 Mrd.	74,57 Mrd.
Minderheitsinteressen	1,64 Mrd.	1,59 Mrd.	1,7 Mrd.	1,79 Mrd.	1,76 Mrd.
Eigenkapital	62,16 Mrd.	62,2 Mrd.	68,03 Mrd.	72,33 Mrd.	76,33 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1 298 Mrd.	1 325 Mrd.	1 324 Mrd.	1 337 Mrd.	1 317 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	2,07 Mrd.	2,07 Mrd.	2,07 Mrd.	2,04 Mrd.	1,99 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	2,07 Mrd.	2,07 Mrd.	2,07 Mrd.	2,04 Mrd.	1,99 Mrd.
Buchwert / Aktie	29,29	29,35	32,11	34,61	37,43
Sachbuchwert	53,49 Mrd.	53,88 Mrd.	59,51 Mrd.	63,44 Mrd.	67,24 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	25,89	26,09	28,8	31,13	33,75
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	23,41	23,19	24,73	26,7	28,41
Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Durchschnittliche Darlehen	-	438 Mrd.	446 Mrd.	489 Mrd.	-
Gesamtverschuldung	514 Mrd.	535 Mrd.	498 Mrd.	478 Mrd.	458 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	7,46 Mrd.	7,01 Mrd.	5,86 Mrd.	5,75 Mrd.	4,44 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	763 Mio.	350 Mio.	-484 Mio.	-1,2 Mrd.	-956 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-150 Mrd.	-153 Mrd.	-178 Mrd.	-182 Mrd.	-191 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	929 Mio.	901 Mio.	1,09 Mrd.	1,12 Mrd.	1,01 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	87 597	84 659	82 969	84 930	90 130
Anzahl der Büros	1931	1891	1709	1536	1432

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	-5,39 Mrd.	495 Mio.	2,36 Mrd.	5,52 Mrd.	6,33 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	651 Mio.	1,02 Mrd.	2,24 Mrd.	2,42 Mrd.	2,24 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	13 Mio.	8 Mio.	6 Mio.	3 Mio.	2 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	664 Mio.	1,03 Mrd.	2,24 Mrd.	2,43 Mrd.	2,25 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,24 Mrd.	1,03 Mrd.	1,01 Mrd.	1,02 Mrd.	1,06 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-277 Mio.	-665 Mio.	-276 Mio.	128 Mio.	-84 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	2,09 Mrd.	132 Mio.	315 Mio.	85 Mio.	292 Mio.
Umstrukturierungsmaßnahmen	644 Mio.	485 Mio.	261 Mio.	-118 Mio.	220 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	723 Mio.	1,79 Mrd.	515 Mio.	1,23 Mrd.	1,5 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-104 Mio.	-103 Mio.	-197 Mio.	-129 Mio.	107 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	22,66 Mrd.	9,46 Mrd.	19,87 Mrd.	2,22 Mrd.	-35,42 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-71,12 Mrd.	19,4 Mrd.	-62,49 Mrd.	-25,46 Mrd.	31,36 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	1,99 Mrd.	-165 Mio.	165 Mio.	-717 Mio.	283 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-46,88 Mrd.	32,89 Mrd.	-36,22 Mrd.	-13,8 Mrd.	7,9 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-327 Mio.	-512 Mio.	-550 Mio.	-337 Mio.	-422 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	92 Mio.	24 Mio.	114 Mio.	22 Mio.	33 Mio.
Barkaufe	-	-	-5 Mio.	-	-361 Mio.
Veräußerungen	1,76 Mrd.	5 Mio.	-	439 Mio.	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-10,83 Mrd.	-365 Mio.	25,05 Mrd.	-16,21 Mrd.	-439 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-978 Mio.	-1,04 Mrd.	-1,01 Mrd.	-1,08 Mrd.	-1,39 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-10,28 Mrd.	-1,89 Mrd.	23,6 Mrd.	-17,18 Mrd.	-2,58 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	47 Mio.	1,68 Mrd.	1,15 Mrd.	2,72 Mrd.	1,44 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	47 Mio.	1,68 Mrd.	1,15 Mrd.	2,72 Mrd.	1,44 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-2,05 Mrd.	-2,5 Mrd.	-1,22 Mrd.	-697 Mio.	-2,23 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-2,05 Mrd.	-2,5 Mrd.	-1,22 Mrd.	-697 Mio.	-2,23 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	1,31 Mrd.	2,03 Mrd.	5,18 Mrd.	6,07 Mrd.	415 Mio.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-1,49 Mrd.	-1,07 Mrd.	-3,01 Mrd.	-6,5 Mrd.	-1,26 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-557 Mio.	-349 Mio.	-363 Mio.	-885 Mio.	-1,11 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-557 Mio.	-349 Mio.	-363 Mio.	-885 Mio.	-1,11 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	6,43 Mrd.	-2,15 Mrd.	33,27 Mrd.	11,69 Mrd.	-2,3 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-68 Mio.	-105 Mio.	-97 Mio.	-99 Mio.	-108 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	3,63 Mrd.	-2,46 Mrd.	34,9 Mrd.	12,3 Mrd.	-5,15 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	1,58 Mrd.	-1,07 Mrd.	1,34 Mrd.	4,35 Mrd.	-2,04 Mrd.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	-	-	1 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	-51,95 Mrd.	27,46 Mrd.	23,62 Mrd.	-14,32 Mrd.	-1,86 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	11,49 Mrd.	6,94 Mrd.	5,56 Mrd.	9,47 Mrd.	25,45 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	945 Mio.	805 Mio.	1,03 Mrd.	1,29 Mrd.	955 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-2 Mrd.	-813 Mio.	-79 Mio.	2,03 Mrd.	-794 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	-0,4	0,05	0,19	0,43	0,48
Eigenkapitalrendite %	-8,04	1	3,85	8,06	8,69
Rendite auf Eigenkapital	-8,96	0,24	3,15	7,37	8,05
Mehrwert für Aktionäre	-12,54 Mrd.	-6,16 Mrd.	-4,46 Mrd.	-2,68 Mrd.	-2,22 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	96,76	89,89	78,84	76,61	70,38
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	61,27	51,83	44,81	52,53	54,37
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	3,25	10,11	21,16	23,39	29,62
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	-23,46	2,81	10,08	21,78	21,76
Netto-Einkommensmarge %	-24,02	2,23	9,5	21,26	21,36
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	-25,49	0,66	8,04	19,42	19,68
Normalisierte Nettogewinnmarge	1,47	5,74	12,64	14,1	18,11
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	2,22	2,73	2,5	2,39	2,75
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,75	0,89	0,9	0,88	1,02
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,75	0,9	0,91	0,88	1,02
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	2,22	2,74	2,51	2,4	2,75
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	15,57	19,09	17,63	16,28	17,57
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	500,62	667,08	979,3	498,77	471,74
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	41,47	40,71	40,08	41,39	38,92
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	0,92	1,11	1	0,99	1,07
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	-	0,16	0,11	0,2	-
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	90,15	247,86	105,53	126,13	136,32
Ertragsaktiva / IBL	133,69	134,21	135,81	135,5	132,84
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	-