Eine US-Bankenaufsichtsbehörde erwägt einen strengeren Rahmen dafür, wie große Vermögensverwalter wie Blackrock und Vanguard nachweisen können, dass sie Banken, an denen sie große Anteile halten, nicht beeinflussen.

Die Federal Deposit Insurance Corporation stimmte am Dienstag für einen Vorschlag, mit dem die Behörde mehr Einfluss darauf nehmen kann, ob Vermögensverwalter oder andere Firmen, die große Beteiligungen an Banken halten, strenger reguliert und beaufsichtigt werden sollen.

Beamte der Behörde haben auch angedeutet, dass sie möglicherweise eine Überprüfung der bestehenden so genannten "Passivitätsvereinbarungen" mit großen Vermögensverwaltern einleiten werden, wobei der Schwerpunkt auf einer verstärkten Überwachung ihrer Zusagen liegt, keine aktive Rolle in der Bankverwaltung zu spielen.

Nach dem Gesetz können Dritte, die eine Beteiligung von mehr als 10% an einer Bank erwerben, als eine Mehrheitsbeteiligung an der Bank angesehen werden und einer strengeren Regulierung und Aufsicht unterliegen. Unternehmen können diese Beschränkungen jedoch durch sogenannte "Passivitätsvereinbarungen" umgehen, in denen sich der Investor gegenüber den Aufsichtsbehörden verpflichtet, keinen Einfluss auf die Bank auszuüben.

Der Vorschlag sieht insbesondere vor, dass die FDIC eine bestehende Ausnahmeregelung aufhebt, nach der die Behörde neue große Investitionen in Banken nicht prüft, sofern die Federal Reserve diesen Ansatz genehmigt hat.

"Es ist höchst unangemessen, dass die FDIC auf die Verantwortung verzichtet, die der Kongress uns übertragen hat, um das Eigentum und die Kontrolle der von uns überwachten Banken zu schützen", sagte Rohit Chopra, Direktor des Consumer Financial Protection Bureau und Vorstandsmitglied der FDIC.

Der Vorsitzende der FDIC, Martin Gruenberg, unterstützte ebenfalls den Vorschlag, der auch ein breiteres Feedback über die Rolle von Vermögensverwaltern, die große Anteile an Banken erwerben, einholen würde.

Unabhängig davon hat FDIC-Kommissar Jonathan McKernan einen Vorschlag unterbreitet, der die FDIC-Mitarbeiter angewiesen hätte, eine Überprüfung der bestehenden Passivitätsvereinbarungen für einige große Vermögensverwalter anzuordnen und sicherzustellen, dass die FDIC über die nötigen Kapazitäten verfügt, um die von diesen Firmen eingegangenen Verpflichtungen zu überwachen. Nach seinem Plan würde die FDIC versuchen, neue Vereinbarungen mit diesen Firmen zu treffen, die die derzeitige Praxis der Selbstzertifizierung durch die Firmen abschaffen und eine Überwachung durch die FDIC erfordern würden.

McKernan hat diesen Vorschlag jedoch nicht zur Abstimmung gestellt, nachdem Gruenberg angedeutet hatte, dass ein solches Vorgehen keine formelle Maßnahme des Verwaltungsrats erfordern würde. Gruenberg fügte hinzu, er sei offen für die Überprüfung bestehender Vereinbarungen, mit dem Schwerpunkt, die Praxis der Selbstzertifizierung zu beenden.

Auf Nachfrage sagte Gruenberg, er gehe davon aus, dass die Benachrichtigung zur Überprüfung der bestehenden Vereinbarungen bald erfolgen könnte.

Die Maßnahme der FDIC erfolgt inmitten der wachsenden Besorgnis einiger politischer Entscheidungsträger über die wachsende Präsenz großer Vermögensverwalter im Bankensektor, die durch das Wachstum von Indexinvestitionen vorangetrieben wird, und was dies für das Bankmanagement bedeuten könnte. In seinen Ausführungen wies Chopra darauf hin, dass BlackRock und Vanguard zusammen mehr als 17 Billionen Dollar an Vermögenswerten kontrollieren, deren Anteile groß genug sind, um eine strengere Aufsicht auszulösen.

Ein Sprecher von Blackrock lehnte eine Stellungnahme ab. Vanguard sagte in einer Erklärung, es wolle einen "konstruktiven Dialog" mit den Regulierungsbehörden über passive Investitionen.

Die Sprecher dieser Unternehmen haben die Maßnahmen der FDIC nicht sofort kommentiert.

Aber die Branche hat diese Prüfung schnell kritisiert und sie als ungerechtfertigt und belastend bezeichnet.

"Es ist besorgniserregend, dass die FDIC vorschlägt, das derzeitige Regelwerk zu überarbeiten, ohne dass es ein klar identifiziertes Problem gibt", sagte Eric Pan, CEO des Investment Company Institute, das Vermögensverwalter vertritt. "Wir befürchten, dass die FDIC von der Investmentfondsindustrie einen Negativbeweis verlangt und eine fehlerhafte Grundlage schafft, um Investmentfonds schädliche Beschränkungen und Bürokratie aufzuerlegen und die Kosten für amerikanische Investoren zu erhöhen." (Berichte von Pete Schroeder und Davide Barbuscia, Bearbeitung: Nick Zieminski)